172 УК

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

20 июля 2010 года Исаклинский районный суд Самарской области под председательствованием судьи Двоеглазовой О.В. с участием прокурора Фахрутдинова Р.Ф., адвоката Абдулова Х.Т. при секретаре Яшиной Е.В., рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Зинькова А.И., ранее не судимого,

В совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 171 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Подсудимый Зиньков А.И. совершил незаконное предпринимательство, т.е. осуществление предпринимательской деятельности без лицензии в случае, когда она является обязательной, и сопряженное с извлечением дохода в крупном размере при следующих обстоятельствах:

Согласно Устава, утвержденного 14.10.05 г., СПК «***» является добровольным объединением граждан на основе членства, т.е. кооперативом, созданным для совместной производственной и иной не запрещенной законом хозяйственной деятельности, а также для производства, переработки и сбыта сельскохозяйственной продукции. Зиньков А.И., в соответствии с Уставом СПК обязан выполнять организационно-распорядительные и административно-хозяйственные обязанности в возглавляемом им кооперативе, на основании должностной инструкции председателя СПК «***» Исаклинского района, является ответственным за соблюдением работниками подразделений трудовой, технологической и производственной дисциплины, правил охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной охраны. В силу своих должностных обязанностей он должен также осуществлять контроль за соблюдением правил по охране труда и технике безопасности, производственной санитарии и противопожарной охране.

Подсудимый Зиньков А.И., заведомо зная, что для осуществления предпринимательской деятельности, а именно – эксплуатации мельницы, являющейся взрывопожароопасным производственным объектом, СПК «***» необходима лицензия на право эксплуатации опасных производственных объектов для производства муки, в соответствии с п. 1.2 Правил промышленной безопасности для взрывопожароопасных производственных объектов хранения, переработки и использования растительного сырья, утвержденных постановлением Гостехнадзора России от 10.06.03 г. № 85, и что СПК «***» относится к организациям, имеющим в своем составе взрывопожароопасные производственные объекты, на которых перемещаются, перерабатываются и хранятся растительное сырье ( зерно, семена) и продукты его переработки ( мука, отруби, солод, комбикорм, жмых, шрот, сахар, травяная и древесная мука и т.п.), способные образовывать взрывоопасные пылевоздушные смеси, взрываться, самовозгораться, или возгораться от источника зажигания и самостоятельно гореть после его удаления, в частности цехи, отделения, блочно-модульные и агрегатные установки по производству муки, крупы, солода, комбикорма и кормовых смесей, семяобрабатывающие и кукурузообрабатывающие производства, а также на основании п. 2.2. вышеуказанных Правил должен иметь лицензию на осуществление деятельности по эксплуатации взырывоопасных производственных объектов, имея умысел на незаконное обогащение и получение дохода от своей незаконной деятельности в крупном размере, в нарушение п. 1ст.9 Федерального закона РФ » О промышленной безопасности опасных производственных объектов» » 116-ФЗ от 21.07.97 г., гласящего, что организация, эксплуатирующая опасный производственный объект, обязана иметь лицензию на осуществление конкретного вида деятельности в области промышленной безопасности, подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством РФ, а также в нарушение п. 28 ч. 1 ст. 17 Федерального закона РФ «О лицензировании отдельных видов деятельности» № 128-ФЗ от 08.08.01 г., согласно которому эксплуатация взрывоопасных производственных объектов подлежит обязательному лицензированию, используя свое должностное положение и властные полномочия по руководству СПК «***», являясь лицом, лично заинтересованным в получении дохода, несмотря на занимаемую им должность депутата сельского поселения Новое Ганькино Исаклинского района, в нарушение установленного законодательством РФ порядка эксплуатации взрывопожароопасного производственного объекта, действуя незаконно и умышленно, с целью уклонения от уплаты денежных средств для получения лицензии, указанную лицензию в установленном порядке не получил и осуществлял незаконную предпринимательскую деятельность, а именно – эксплуатацию взрывопожароопасного объекта (мельницы «Фермер-1») СПК «***». В результате преступных действий, выразившихся в осуществлении предпринимательской деятельности без лицензии, СПК «***» в период с 1.10.07 по 31.05.09 г. на мельнице «Фермер-1», принадлежащей СПК «***», получил доход в размере 1 980 396 руб., что является крупным размером.

Подсудимый Зиньков А.И. полностью согласился с предъявленным обвинением, признал вину в содеянном, заявил осознанно и после консультаций с защитников ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке. С учетом мнения прокурора ходатайство подсудимого удовлетворено.

Кроме признания вины подсудимым его виновность подтверждается следующими доказательствами:

-выпиской из ЕГРЮЛ о регистрации СПК «***» в качестве юридического лица (т.1, л.д. 17);

-Уставом СПК «***», согласно которому СПК наряду с другими видами деятельности занимается производством и переработкой сельскохозяйственной продукции (т. 1, л.д. 23), что также подтверждается свидетельством о государственной регистрации предприятия (т.1, л.д. 34) и свидетельством о постановке на налоговый учет (л.д. 33 т. 1);

-справкой Собрания представителей муниципального района Исаклинский об избрании Зинькова А.И. депутатом сельского поселения Новое Ганькино (л.д. 69 т. 3);

-выпиской из протокола общего собрания членов СПК об избрании Зинькова А.И. председателем (л.д.68 т. 3);

-должностной инструкцией председателя СПК «***», согласно которой он обязан осуществлять контроль за охраной труда и техникой безопасности на производстве, несет ответственность за соблюдение работниками подразделений трудовой, технологической и производственной дисциплины, правил охраны труда, техники безопасности, производственной санитарии и противопожарной охраны (л.д. 75 т.3);

-сообщением Средне-Волжского Управления Федеральной службы по экологическому, техническому и атомному надзору о том, что СПК «***» не обращался за получением лицензии на право эксплуатации мельницы (л.д. 52 т.1, л.д. 141 т. 3);

-актом осмотра предметов, документов помещений и территорий от 12.11.09 г., которым отражена обстановка в месте нахождения мельницы, из фототаблицы к которому усматривается, что в помещении мельницы и на территории складируются продукты переработки (л.д.102 т. 2);

-показаниями свидетелей К., К., П., М., из которых следует, что в период работы Зинькова А.И. председателем СПК лицензии а эксплуатацию мельницы не имелось, хотя сама мельница является взрывопожароопасным объектом;

Совокупностью имеющихся в деле доказательств вина подсудимого Зинькова А.И. в совершении преступления доказана полностью.

Его действия по ч. 1 ст. 171 УК РФ как незаконное предпринимательство квалифицированы правильно: Зиньков А.И. является руководителем юридического лица. Ему достоверно известно о том, что мельница является взрывопожароопасным объектом, для эксплуатации которой обязательно наличие лицензии. По поводу получения лицензии он в соответствующий орган не обращался, т.е. умышленно эксплуатировал опасный производственный объект с нарушением закона – без лицензии, в результате чего СПК получил доход в крупном размере.

При определении вида и меры наказания подсудимому суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, а также личность подсудимого: Зиньков А.И. положительно характеризуется по месту жительства (л.д. 72 т. 3), является депутатом сельского поселения, что свидетельствует о его положительных личностных качествах; имеет на иждивении двоих несовершеннолетних детей, для которых является единственным кормильцем. Ранее Зиньков А.И. не судим, в содеянном раскаивается.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Зинькова А.И. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 171 УК РФ, и назначить наказание в виде штрафа в сумме 10 000 (десять тысяч) рублей.

Меру пресечения осужденному оставить подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в 10-дневный срок в Самарский областной суд через Исаклинский районный суд Самарской области. По основанию, указанному в п. 1 ст. 379 УПК РФ приговор обжалованию не подлежит.

Указание Генпрокуратуры России N 744/11, МВД России N 3 от 31.12.2014 «О введении в действие перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

Определение Конституционного Суда РФ от 27.01.2011 N 9-О-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Аноприева Александра Ивановича на нарушение его конституционных прав статьей 107 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации»

1. Постановлением судьи Останкинского районного суда города Москвы от 11 июня 2010 года в отношении гражданина А.И. Аноприева избрана мера пресечения в виде домашнего ареста и до рассмотрения уголовного дела по существу ему запрещено покидать и менять без письменного разрешения следователя и суда место своего жительства, общаться с указанными в данном Постановлении лицами, получать и отправлять корреспонденцию, выступать с сообщениями, заявлениями, обращениями и комментариями в связи с его уголовным делом в средствах массовой информации, вести переговоры без письменного разрешения следователя и суда с использованием любых средств связи. 17 июня 2010 года А.И. Аноприеву предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного пунктами «а», «б» части второй статьи 172 «Незаконная банковская деятельность» УК Российской Федерации. Руководителем следственного органа срок предварительного следствия по данному уголовному делу продлен до девяти месяцев — до 4 марта 2011 года.

Указание Генпрокуратуры России N 52-11, МВД России N 2 от 15.02.2012 (ред. от 15.08.2012) «О введении в действие перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

Указание Генпрокуратуры РФ N 450/85, МВД РФ N 3 от 28.12.2010 «О введении в действие Перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

п. «в» ч. 3 ст. 146 <*>, п. «б» ч. 4 ст. 162, п. «б» ч. 2 ст. 171, п. «в» ч. 2 ст. 171.1, п. «б» ч. 2 ст. 172, п. «г» ч. 2 ст. 194, ч. 2 ст. 198, п. «г» ч. 3 ст. 228.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.2.

Указание Генпрокуратуры РФ N 268/85, МВД РФ N 2 от 16.12.2008 «О введении в действие Перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

п. «в» ч. 3 ст. 146 <*>, п. «б» ч. 4 ст. 162, п. «б» ч. 2 ст. 171, п. «в» ч. 2 ст. 171.1, п. «б» ч. 2 ст. 172, п. «г» ч. 2 ст. 194, ч. 2 ст. 198, п. «г» ч. 3 ст. 228.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.2.

Указание Генпрокуратуры РФ N 399/11, МВД РФ N 1 от 28.12.2009 (ред. от 30.04.2010) «О введении в действие Перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

п. «в» ч. 3 ст. 146 <*>, п. «б» ч. 4 ст. 162, п. «б» ч. 2 ст. 171, п. «в» ч. 2 ст. 171.1, п. «б» ч. 2 ст. 172, п. «г» ч. 2 ст. 194, ч. 2 ст. 198, п. «г» ч. 3 ст. 228.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.1, п. «б» ч. 2 ст. 285.2.

Указание Генпрокуратуры России N 387-11, МВД России N 2 от 11.09.2013 (ред. от 24.04.2014) «О введении в действие перечней статей Уголовного кодекса Российской Федерации, используемых при формировании статистической отчетности»

Новая редакция Ст. 172 УК РФ

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:

а) совершенное организованной группой;

б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

в) утратил силу, —

наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

Комментарий к Статье 172 УК РФ

<2> Вестник Банка России. 2004. N 15; 2005. N 64; 2006. N 35.

2. Банковская система РФ включает в себя ЦБР, кредитные организации, а также филиалы и представительства иностранных банков.

Под банком понимают кредитную организацию, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Кредитная организация представляет собой юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центробанка России имеет право осуществлять банковские операции.

Небанковские кредитные организации — это кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции. Они включают в себя: почтово-сберегательные учреждения, ломбарды, кредитные товарищества (в том числе общества сельскохозяйственного кредита), кредитные общества, кредитные союзы, финансовые компании (кредитующие продажу товаров), страховые компании (общества, предоставляющие долгосрочные кредиты государству), пенсионные фонды, инвестиционные компании.

Иностранный банк — банк, признанный таковым по законодательству иностранного государства, на территории которого он зарегистрирован.

3. Объектом посягательства выступает банковская деятельность. Разовое выполнение банковской операции (например, покупка-продажа иностранной валюты) под понятие «деятельность» и, соответственно, под ст. 172 не подпадает.

4. Банковская деятельность подразумевает осуществление банковских операций. К ним относятся: а) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады; б) размещение этих привлеченных средств от своего имени и за свой счет; в) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; г) осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; д) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; е) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; ж) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; з) выдача банковских гарантий; и) осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

5. Объективная сторона незаконной банковской деятельности выражается в трех формах: 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации; 2) осуществление ее без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение обязательно; 3) осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. Условиями привлечения к УО выступают: а) причинение крупного ущерба гражданам, организациям или государству; б) извлечение дохода в крупном размере.

6. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации означает нарушение установленного законом разрешительного порядка занятия этим бизнесом.

Преступным, при наличии условий ст. 172, признается, например, осуществление банковских операций незарегистрированной кредитной организацией; осуществление указанных операций после подачи документов на регистрацию, но до получения положительного решения по нему, осуществление банковских операций после получения законного или незаконного отказа в регистрации; осуществление банковских операций кредитной организацией после внесения уполномоченным регистрирующим органом записи о ликвидации кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц и т.д.

7. Осуществление банковской деятельности без специального разрешения (лицензии) имеет место в том случае, если кредитная организация не имеет лицензии на банковские операции и тем не менее ведет их.

Преступным, при наличии других признаков состава, является, например, ведение банковской деятельности после принятия Банком России решения об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций или после ее отзыва.

8. Осуществление банковской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. В отношении банковской деятельности действуют лицензионные требования и условия, указанные в основном в Законе о банках. Так, в ст. 13 подчеркивается: «В лицензии на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная кредитная организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться». Таким образом, если, например, банк не имеет права на такую банковскую операцию, как выдача банковских гарантий, и осуществляет ее в крупном размере или причиняет крупный ущерб гражданам, его руководство может быть привлечено к УО по ст. 172.

9. Преступление может быть окончено в момент причинения крупного ущерба гражданам, организациям или государству или в момент извлечения дохода в крупном размере.

10. Под крупным ущербом и доходом в крупном размере понимают ущерб и доход, сумма которого превышает 250 тыс. руб. (примеч. к ст. 169).

11. Субъективная сторона составов преступления характеризуется умышленной формой вины.

12. Субъект незаконной банковской деятельности несколько отличается от субъекта незаконного предпринимательства.

Согласно общему правилу УО за незаконную банковскую деятельность возможна при условии, что подобная деятельность в принципе может быть официально зарегистрирована и пролицензирована. Банковские операции, на основании и в соответствии с банковским законодательством, могут законно осуществлять только кредитные организации, т.е. юридические лица. Поэтому субъектами посягательства, предусмотренного коммент. статьей, выступают учредители и руководители коммерческих организаций.

13. В ч. 2 коммент. статьи предусмотрены два квалифицирующих признака: а) совершение деяния организованной группой; б) извлечение дохода в особо крупном размере (с превышением одного миллиона рублей — примечание к ст. 169).

14. Деяния, предусмотренные ч. 1 коммент. статьи, относятся к категории преступлений средней тяжести; ч. 2 — тяжких преступлений.

Другой комментарий к Ст. 172 Уголовного кодекса Российской Федерации

1. Уголовно-правовая норма, предусмотренная ст. 172 УК, является специальной по отношению к норме, закрепленной в ст. 171 УК РФ. Нормативной основой здесь выступают: а) Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»; б) Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»; в) Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».

Банковская деятельность – одна из наиболее узких разновидностей предпринимательства. Разграничение этих понятий в рамках уголовного законодательства обусловлено повышенной опасностью причинения ущерба окружающим в случае, когда махинации осуществляются в банковской сфере. Серьезность любых нарушений в деятельности банков и смежных с ними структур заключается в том, что любые действия, осуществляемые не по закону в этой сфере, заставляют нести убытки одновременно большое количество потерпевших (юридических и физических лиц).

Незаконная банковская деятельность заключается в совершении запрещенных банковских операций субъектом финансовой деятельности с физическими и(или) юридическими лицами как через функционирующую структуру, так и под ее прикрытием.

К незаконной деятельности в банковской сфере можно отнести осуществление операций без регистрации субъекта и(или) без лицензии, которые зачастую выражаются в следующем:

  • открытие и обслуживание счетов физических и юридических лиц;
  • расчеты по платежным поручениям;
  • кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

Уголовная ответственность

Ответственность за незаконное предпринимательство и незаконную банковскую деятельность для лица наступает с 16 лет. При этом под действие состава преступления могут попасть лица, связанные с:

  • организацией и функционированием площадок по незаконному обналичиванию (далее — «обналу») денежных средств;
  • работники бухгалтерии, занятые в сфере «обнала»;
  • работники банковских учреждений, допускающие совершение расчетов с клиентами, что запрещены законодательством или требуют дополнительных разрешений (лицензии);
  • крайне редко в число субъектов попадают клиенты «обнала».

Критерии признания банковской деятельности незаконной

Банковская деятельность будет признана незаконной в следующих случаях:

  • осуществление банковских операций без лицензии;
  • бездействие, т.е. та же деятельность, но без регистрации субъекта.

При этом уголовная ответственность наступит в случае наличия как минимум крупного ущерба. Если ущерб не дотягивает, то лицо подлежит ответственности по ст.14.1 КоАП РФ либо одной из квалифицированных статей главы 15 КоАП РФ.

Обязательно наличие прямой причинной связи между совершенными незаконными действиями и получением дохода.

Сумма причиненного ущерба или получения дохода будет отсчитываться с момента совершения первой операции, совершенной с несоблюдением требований законодательства.

Состав преступления

Статья о незаконной банковской деятельности (ст.172 УК РФ) состоит из двух частей:

  • предусматривает ответственность за незаконную банковскую деятельность при причинении ущерба в крупном размере либо сопряженную с извлечение дохода (получением прибыли) в том же размере;
  • предусматривает ответственность за аналогичные действия, но при наличии признаков организованной группы либо особо крупного ущерба (размера прибыли).

Обратите внимание Сообщить о незаконной банковской деятельности можно в налоговую инспекцию, ОБЭП или прокуратуру. Подробнее о том, как это сделать, читайте в статье .

С субъективной стороны обязательно наличие умысла. Суд при назначении наказания в обязательном порядке должен принять во внимание цели и мотивы совершенного преступления.

Если заострить внимание на том, каким субъектом совершается преступление в виде незаконной банковской деятельности, то это может быть как руководитель коммерческой структуры, так и обычный сотрудник, наделенный по роду деятельности функциями осуществления банковских операций. Более того, субъектом может быть и гражданин, официально не являющийся работником банковской сферы, но в действительности занимающийся «обналом».

Меры наказания

По данной статье виновные лица могут понести следующее наказание:

  1. штраф;
  2. принудительные работы;
  3. реальный срок лишения свободы, сопряженный или нет с дополнительным видом наказания

Максимальное наказание, которое может понести лицо, виновное в незаконном осуществлении банковской деятельности, составляет семь лет лишения свободы с сопутствующим дополнительным видом наказания в пределах санкции статьи (штраф или лишение дохода, полученного за последнее время — до 5 лет).

В настоящее время в следственных органах бытует практика при наличии признаков состава преступления, предусмотренного ч.2 ст.172 УК РФ (по принципу наличия организованной группы) вменять виновным лицам соответствующую часть ст.210 УК РФ, предусматривающую ответственность за организацию преступного сообщества. Такая практика связана с тем, что любое функционирование площадок по совершению незаконного «обнала» денег, предполагает четкое распределение ролей и функций между всеми субъектами незаконной банковской деятельности, состав которой образует идеальную совокупность преступлений со статьей 210 УК РФ.

Вашему вниманию наглядное видео о пресечении оперативниками незаконной банковской деятельности:

Судебная практика

Как показывает практика, большая часть преступлений, совершаемых в сфере незаконного предпринимательства и незаконной банковской деятельности, совершается организациями и учреждениями, имеющими соответствующее разрешение на свою деятельность, но под прикрытием законных действий организующими незаконные операции и сделки.

Например, в 2013 году судом г. Пензы по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ был осужден гражданин И., который, являясь директором ООО «И.», не являющейся кредитной организацией и не имеющей соответствующей лицензии на ведение банковских операций с вкладами физических лиц, заключил более 60 договоров вклада, в результате чего получил доход на сумму особо крупного размера.

Обширная судебная практика позволяет составить типичную схему работы компании-однодневки по «обналу» денег:

  • составление первичной учредительной документации и атрибутики;
  • открытие расчетных счетов и «Клиент-банка»;
  • поиск клиентов, заинтересованных в обналичивании денег по «серой» схеме (без налоговых и иных обязательств);
  • оформление сделки;
  • получение на счета фирмы-однодневки денежных средств для последующего осуществления необходимой операции (вывод, транзит и т.д.);
  • получение вознаграждения в виде определенного процента от суммы сделки.

Типичным для данной схемы можно назвать приговор суда Новосибирской области от 17.04.2012 года, по которому осужден гражданин П. по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ. В ходе следствия и суда установлено, что П. за период с 2007 по 2010 гг. создал более 50 фирм-однодневок, осуществив с их помощью банковские операции на общую сумму более 16 млн. рублей, что являлось на тот момент особо крупным размером дохода.

Полный текст ст. 172 УК РФ с комментариями. Новая действующая редакция с дополнениями на 2020 год. Консультации юристов по статье 172 УК РФ.

1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере , —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

2. То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере , —
в) пункт утратил силу с 11 декабря 2003 года — Федеральный закон от 8 декабря 2003 года N 162-ФЗ , —
наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового.

1. Состав преступления:
1) объект: основной — отношения по регулированию банковской деятельности, дополнительный — имущественные интересы граждан, организаций, государства;
2) объективная сторона: осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии;
3) субъект: в комментируемой статье определяется так же, как субъект незаконного предпринимательства. Им может быть либо руководитель юридического лица (в том числе кредитной организации), либо вменяемое лицо, достигшее шестнадцатилетнего возраста, фактически осуществлявшее банковские операции, например, куплю-продажу иностранной валюты;
4) субъективная сторона: прямой умысел.

Квалифицированными составами для данной статьи являются указанные деяния, совершенные организованной группой, либо сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере.

2) приговором Октябрьского районного суда г.Самары от 02.09.2011 гр.И., П., Н. и Р. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного п.»а», «б» ч.2 ст. 172 УК РФ. Как установлено судом, гр.И., действуя в составе организованной группы с гр.П., Н., и Р., а также неустановленными лицами, совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.

________________
URL: http://docs.pravo.ru/document/view/19635870/40578722/

Консультации и комментарии юристов по ст 172 УК РФ

Если у вас остались вопросы по статье 172 УК РФ и вы хотите быть уверены в актуальности представленной информации, вы можете проконсультироваться у юристов нашего сайта.

Задать вопрос можно по телефону или на сайте. Первичные консультации проводятся бесплатно с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные с 21:00 до 9:00, будут обработаны на следующий день.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *