Легитимный документ

СОГЛАШЕНИЕ О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ И ИСПОЛЬЗОВАНИИ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Настоящее соглашение регламентирует отношения между АО «Аналитический центр» и физическим лицом (Пользователь) и вступает в силу с момента принятия Пользователем условий настоящего соглашения. При несогласии Пользователя с хотя бы одним из пунктов соглашения, Пользователь не имеет права дальнейшей регистрации. Продолжение процедуры регистрации говорит о полном и безоговорочном согласии с настоящим соглашением.

ТЕРМИНЫ И ОПРЕДЕЛЕНИЯ

Регистрация — процедура, в ходе которой Пользователь предоставляет достоверные данные о себе по утвержденной форме регистрации (регистрационная карта). Прохождение процедуры регистрации говорит о том, что Стороны полно и безоговорочно согласились с условиями настоящего соглашения.

Персональные данные Пользователя — данные, используемые для идентификации личности, добровольно указанные Пользователем при прохождении регистрации. Данные хранятся в базе данных на сервере АО «Аналитический центр» и подлежат использованию исключительно в соответствии с настоящим соглашением и законодательством РФ.

ИСПОЛЬЗОВАНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

Мы используем персональные данные Пользователя только для тех целей, которые указываются при их сборе. Мы не используем персональные данные для других целей без согласия Пользователя. Мы можем использовать персональные данные Пользователя для следующих целей:

  • Для организации выдачи Пользователю электронной цифровой подписи в рамках сети Аккредитованных при Некоммерческой организации «Ассоциация Электронных Торговых Площадок» Удостоверяющих центров, а также ее обслуживания и оказания сопутствующих услуг;
  • Для обратной связи с Пользователем в целях предоставления услуги или информации, в том числе посредством рассылки рекламных, информационных и (или) иных материалов АО «Аналитический Центр» на указанную электронную почту. Отказаться от рассылки рекламных, информационных и (или) иных материалов АО «Аналитический Центр» можно нажав на соответствующую кнопку в нижнем колонтитуле любого письма в рамках такой рассылки;
  • Для ответов на запросы Пользователя в службу поддержки;
  • Для выполнения обязательств по договорам.

Для использования персональных данных для любой иной цели мы запрашиваем подтверждение Пользователя. Пользователь соглашается, что АО «Аналитический центр» оставляет за собой право использовать его персональные данные анонимно и в обобщенном виде для статистических целей.

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ПО РЕГИСТРАЦИИ

Пользователь соглашается предоставить правдивую, точную и полную информацию о себе по вопросам, предлагаемым в регистрационной карте. Если Пользователь предоставляет неверную информацию, АО «Аналитический центр» имеет право приостановить либо отменить регистрацию.

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЯ ТРЕТЬИМ ЛИЦАМ

АО «Аналитический центр» не передает персональные данные третьим лицам для маркетинговых целей без разрешения Пользователя.

АО «Аналитический центр» может передавать персональные данные Пользователя компаниям, аффилированным по отношению к АО «Аналитический центр», для обработки и хранения. Пользователь соглашается с тем, что АО «Аналитический центр» передает персональные данные Пользователя уполномоченным организациям для создания и выдачи электронной подписи, выполнения требуемых услуг и операций.

АО «Аналитический центр» предоставляем третьим лицам объем персональных данных, необходимый для оказания требуемой услуги или транзакции. При необходимости АО «Аналитический центр» можем использовать персональные данные Пользователя для ответа на претензии, исковые заявления.

АО «Аналитический центр» можем собирать и, при необходимости, передавать уполномоченным органам имеющуюся в нашем распоряжении информацию для расследования, предотвращения и пресечения любых незаконных действий. АО «Аналитический центр» вправе раскрывать любые персональные данные по запросам правоохранительных органов, решению суда и в прочих случаях, предусмотренных законодательством РФ.

С целью предоставления дополнительной информации, оказания услуг, Пользователь можете быть направлен на другие ресурсы, содержащие информационные или функциональные ресурсы, предоставляемые третьими лицами.

Только в тех случаях, когда информация собирается от лица АО «Аналитический центр», использование данных Пользователя будет определяться политикой АО «Аналитический центр» в отношении конфиденциальности персональных данных. При предоставлении информации на других ресурсах будут использоваться политики в отношении конфиденциальности персональных данных, проводимые их владельцами.

АО «Аналитический центр» требует от своих партнеров использования политики в отношении конфиденциальности персональных данных, согласующихся с политикой АО «Аналитический центр».

БЕЗОПАСНОСТЬ ВАШИХ ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ

АО «Аналитический центр» использует технологии безопасности, процедуры и организационные меры для защиты персональных данных Пользователя от несанкционированного доступа, использования или разглашения.

АО «Аналитический центр» стремится защитить персональные данные Пользователя, но не может гарантировать безопасность передаваемых данных.

АО «Аналитический центр» рекомендует принимать все меры по защите ваших персональных данных при работе в Интернете. Часто меняйте пароли, используйте сочетание букв и цифр при создании паролей и используйте защищенный браузер.

ХРАНЕНИЕ ДАННЫХ

АО «Аналитический центр» не хранит персональные данные Пользователя дольше, чем необходимо для целей их сбора, или чем требуется в соответствии с действующими законами или правилами.

Постановление Госстандарта РФ от 03.03.2003 N 65-ст «О принятии и введении в действие государственного стандарта Российской Федерации» (вместе с «ГОСТ Р 6.30-2003. Государственный стандарт Российской Федерации. Унифицированные системы документации. Унифицированная система организационно-распорядительной документации. Требования к оформлению документов»)

«Организационно-распорядительная документация. Требования к оформлению документов. Методические рекомендации по внедрению ГОСТ Р 6.30-2003» (утв. Росархивом)

10. Контроль за соблюдением правил оформления документов
и ответственность за нарушение требований ГОСТ
10.1. Внедрение ГОСТ Р 6.30-2003 в организациях осложнено вследствие его рекомендательного характера. Кроме того, вступивший в действие с 01.07.2003 Федеральный закон «О техническом регулировании» устанавливает в качестве принципа стандартизации добровольность его применения (статья 12). Эта новая для нашей страны правовая норма, принятая в международной стандартизации, будет иметь в качестве последствия изменение форм внедрения.
10.2. Устанавливается определенное соглашение заинтересованных сторон — авторов стандарта и потребителя — о соблюдении его положений. Участниками соглашения могут быть все заинтересованные стороны, а именно: служба ДОУ, служба стандартизации, архив, юридическая служба, служба кадров, службы автоматизации управленческой деятельности или автоматизации ДОУ и др.
Соглашение может иметь форму стандартов организаций, инструкций и т.п. Выполнение соглашения должно контролироваться.
10.3. Контроль является не вынужденной мерой, а необходимой составляющей соглашения о соблюдении требований, эффективным способом достижения всеобщей упорядоченности документирования на любых носителях и информационной совместимости.
Контроль заключается в наблюдении, надзоре уполномоченных органов, проверке, инспекции на месте, а также в принятии мер по результатам проверки и установлении форм ответственности за несоблюдение.
10.4. Контроль осуществляется на уровне федерального органа исполнительной власти (например, Госстандарт России <*>, Росархив, Минюст России и др.), которому предоставляются соответствующие права и обязанности. На уровне отдельной организации при внедрении ГОСТконтроль осуществляется службой ДОУ, архивом, службой стандартизации и иными службами по решению руководителя организации.
— <*> Постановлением Правительства Российской Федерации от 2 июня 2003 г. N 316 «О мерах по реализации Федерального закона «О техническом регулировании» Госстандарт России определен органом, уполномоченным исполнять функции национального органа Российской Федерации по стандартизации.
Нарушение правил одним из участников соглашения о внедрении ГОСТ приводит к снижению качества документирования и документального фонда организации.
10.5. Контроль должен обязательно предусматривать ответственность за нарушение правил, установленных соглашением. Утвержденный в декабре 2001 г. Кодекс Российской Федерации «Об административных правонарушениях» (Федеральный закон от 30.12.2001 N 195-ФЗ) определяет перечень административных правонарушений и ответственность за их совершение, в том числе за нарушение правил и норм, предусмотренных федеральными законами и иными нормативно-правовыми актами Российской Федерации в сфере документации.

Кодекс в соответствии с установленной структурой федеральных органов исполнительной власти определяет подведомственность дел об административных правонарушениях, предусмотренных Кодексом.
10.6. В Кодекс включен ряд положений, которые корреспондируются с положениями стандарта и связаны с соблюдением правил оформления и работы с документами. Нарушение их рассматривается как правонарушение.
10.7. По отношению к соблюдению стандартных правил оформления документов может быть применена, например, статья 19.10 «Нарушение законодательства о наименованиях географических объектов». Данная статья может касаться правильности написания названия единиц административно-территориального деления при проектировании бланков, оформлении реквизита «Адресование».
Статья 19.11 Кодекса «Нарушение порядка изготовления, использования, хранения или уничтожения бланков, печатей либо иных носителей изображения Государственного герба Российской Федерации» относится к проектированию и использованию гербовых бланков и гербовых печатей в организации.
Статья 19.23 «Подделка документов, штампов, печатей или бланков, их использование, передача или сбыт» относится к нарушениям правил использования средств вычислительной техники для изготовления бланков документов. В частности, изготовление гербовых бланков разрешается лишь специально выделенными полиграфическими предприятиями, и запрещено изготавливать такие бланки средствами электронно-вычислительной техники.
Статья ничего не говорит о бланках коммерческих структур, на которых не используется изображение Государственного герба, но проставляется зарегистрированный символ, и такие бланки используются в качестве гербовых. Практически при внедрении стандартных правил в инструкции по делопроизводству организации может быть сделана соответствующая запись о качестве бланков и печатей.
10.8. В Кодексе имеется статья, относящаяся к вопросам стандартизации: статья 19.19 «Нарушение обязательных требований государственных стандартов». Учитывая рекомендательный характер утвержденного стандарта, эту статью Кодекса следует рассматривать с известными оговорками в аспекте Федерального закона «О техническом регулировании», согласно которому основным принципом стандартизации является добровольность его применения.
В данном случае обязательность стандартных требований будет возникать либо при стандартизации особо важных областей, либо, как в данном случае, обязательность следует относить к нормативно-правовым актам, изданным в порядке внедрения стандарта в организации или на определенной территории.
10.9. Ответственность за несоблюдение стандартных требований возникает по итогам проверки, которая проводится уполномоченными организациями или должностными лицами. Неповиновение законному распоряжению должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (проверку, контроль), в соответствии со статьей 19.4 Кодекса является административным правонарушением.
Таким должностным лицом или органом может быть служба стандартизации, служба ДОУ или архив, которым будет поручено участие во внедрении стандартных требований оформления документов. В рамках субъекта Российской Федерации это может быть поручение определенному ведомству, компетентному в вопросах ДОУ.

10.10. Вопросы работы с документами Архивного фонда Российской Федерации, находящимися на хранении в организациях — источниках комплектования государственных архивов, находятся в компетенции Росархива и архивных органов субъектов Российской Федерации <*>.
— <*> Приказ Росархива от 18.02.2002 N 18.
Права и обязанности архивных органов установлены в специально изданном Приказе Руководителя Росархива, зарегистрированном в Минюсте России 21 февраля 2002 г. за N 3264.
Приказом предусмотрено, что «при проведении проверок хранения, комплектования, учета и использования документов… в случае обнаружения нарушений архивного законодательства, правил работы архивов вносить в установленном порядке в суды протоколы о нарушениях».
Приказом предусмотрено также введение при необходимости в штатное расписание государственных архивных органов соответствующих должностных лиц.
Такого рода приказы издаются и другими ведомствами.
10.11. Детализация ответственности должностных лиц за нарушение правил оформления документов устанавливается в рамках организации в соответствующих нормативных правовых актах и включается в должностные инструкции в раздел «Ответственность».
10.12. За нарушение требований к оформлению организационно-распорядительной документации, установленных ГОСТ, или их невыполнение должностные лица могут нести ответственность в форме предупреждения или наложения административного штрафа в следующих случаях:
— неповиновение законному распоряжению должностного лица органа, осуществляющего государственный надзор (контроль), — статья 19.4, часть 1;
— невыполнение в срок законного предписания (постановления, представления) органа (должностного лица), осуществляющего государственный надзор (контроль), — статья 19.5, часть 1;
— нарушение порядка изготовления, использования, хранения или уничтожения бланков, печатей либо иных носителей изображения Государственного герба Российской Федерации — статья 19.11;
— подделка документов, штампов, печатей или бланков, их использование, передача либо сбыт — статья 19.23.
10.13. Использование Государственного герба Российской Федерации с нарушением Федерального конституционного закона от 25 декабря 2000 г. N 2-ФКЗ «О Государственном гербе Российской Федерации» влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Российским законодательством предусмотрена также ответственность за нарушения при использовании гербов субъектов Российской Федерации с нарушениями закона. Так, Законом города Москвы в статье 17 определяется ответственность за надругательство над гербом Москвы <*>.
Владельцы иностранных банковских счетов (личных или корпоративных), скорее всего уже сталкивались с тем, что любой обслуживающий банк, периодически может обращаться к своим клиентам, с просьбой предъявить доказательства легитимности осуществляемых денежных операций. И хотя это у некоторых клиентов иногда вызывает некоторое неудобство, относиться к подобным требованиям следует как минимум с пониманием. Клиентам следует прежде всего понять и принять, что времена, когда банки принимали все платежи подряд и открывали счета всем без разбора, остались в прошлом.
Ужесточение требований со стороны международной Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и новое законодательство США и ЕС привели к тому, что практически все континентальные государства и оффшорные юрисдикции, внесли в свои национальные законодательства, соответствующие изменения и дополнения. В частности и в законы, регламентирующие деятельность расположенных на их территории банков. При этом обязав финучреждения не только осуществлять идентификацию личности клиентов, но и проводить выборочный мониторинг их приходных и расходных финансовых операций.
Выполнение этих требований может выражаться в различной форме, в зависимости от страны местонахождения банка но, как правило, подтверждения законности происхождения денег банки требуют в следующих случаях:
— если единоразовый платеж превышает сумму в 5000 дол. США или 5000 евро
(требование большинства банков, расположенных на Карибских островах);
— если единоразовый платеж превышает сумму в 10000 дол. США или 10000 евро (банки
США, большинства стран континентальной Европы, Андорры, Панамы);
— если осуществляется первый платеж по счету, а также, если сумма платежа
значительно превышает обычные перечисления (некоторые швейцарские банки);
— если денежные средства поступили от компании с необычным названием, от компании с
плохой репутацией или от компании, внесенной в «черный список» банка;
— если платеж поступил от компании, осуществляющей игровую деятельность или торговлю
оружием (даже при условии законности ведения ими подобного рода бизнеса);
— если деньги пришли из страны, относящейся к зоне повышенного финансового риска;
— если оборот денежных средств компании, значительно превышает сумму предполагаемого
оборота, указанного при открытии счета в банке;
— если отдел банковского мониторинга сочтет это необходимым.
Причины, по которым обслуживающий банк обычно обращается с просьбой предоставления подобных сведений, могут быть следующего рода:
— желание банка убедиться, что информация о клиенте, предоставленная им при открытии
счета, соответствует действительности и что новый клиент не представляет опасности
для репутации учреждения;
— требование международного или национального законодательства о необходимости
владения информацией о платежах определенного рода;
— поступление на счет крупной денежной суммы в валюте, которая ранее не
использовалась клиентом для осуществления расчетов;
— получение крупной денежной суммы от партнера, с которым клиент ранее не работал;
— поступление средств от компаний, название которых указывает на их причастность к
индустрии азартных игр, порнографии и т.д.;
— получение дивидендов от нового неизвестного источника;
— жалобы на клиента от его деловых партнеров или появление в печати, интернете и
т.д. порочащей его информации;
— желание банка иметь необходимые документы на случай внезапной проверки
контролирующими органами или вышестоящей инстанцией.
Как правило, для подтверждения легитимности денежных средств, поступивших на корпоративные и личные счета, требуются совершенно различные доказательства, т.к. использование личного иностранного банковского счета не допускается для осуществления коммерческих операций. Поэтому, в качестве подтверждения законности происхождения средств, находящихся на личном счете, банку могут быть предъявлены:

— документы, подтверждающие факт получение наследства;
— документы, подтверждающие продажу недвижимого имущества;
— документы, подтверждающие получение арендной платы;
— договор о купле-продаже акций определенной компании;
— договор о выполнении некоторого вида услуг;
— договор о получении авторских платежей, гонорара и т.д.;
— договор займа, подтверждающий факт получения денег в долг или возврата заемной
суммы;
— не требует подтверждения перечисление денежных средств с другого счета, открытого
на свое же имя.
В случае если возникла необходимость объяснить приходно-расходные операции по корпоративному счету, обычно бывает достаточным предоставление в банк инвойса (счет-фактуры) и/или договора с компанией-контрагентом.
Поэтому, столкнувшись с желанием банка установить легитимность происхождения той или иной суммы на счете, не стоит высказывать своего недовольства. Гораздо рациональнее определить, какое именно документальное доказательство требуется финансовому учреждению и, исходя из этого, предоставить банке необходимое подтверждение законности полученных средств так как последствия непродоставления такого подтверждения могут оказаться очень серьезными, включая блокирование счета и передачу информации в компетентные органы для проведения расследования.
Для консультаций по вопросам связанным с открытием и функционированием банковских счетов в швейцарских банках, регистрацией швейцарских компаний, а также другим вопросам, которые связаны со Швейцарией, вы можете обращаться по электронной почте: vvaleriy@me.com

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *