Перспективы серебра

Серебро сильнее, чем золото пострадало от обвала в марте. Соотношение между драгметаллами на пике падения достигло рекордного уровня. РБК Quote спросила экспертов, может ли это вызвать взрывной рост котировок серебра Фото: Rashevskyi Viacheslav /

Серебро может сильно подорожать в текущем году, выяснил Financial Times. Цены на этот драгметалл значительно отстали по динамике от золота во время мартовского обвала на мировых рынках и поэтому сейчас будут стремиться сократить образовавшийся разрыв. К тому же начнет расти спрос на серебро после выхода промышленных предприятий из карантина.

Для многих инвесторов серебро сейчас слишком недооценено, даже если учесть влияние COVID-19, считает глава фонда Charteris Treasury Portfolio Managers Ян Уильямс. «Серебро никогда не было таким дешевым по сравнению с золотом за всю историю, вплоть до 3 тыс. лет до нашей эры. Это совершенно неоправданно», — говорит он.

РБК Quote спросила экспертов, согласны ли они с таким выводом.

Что произошло

Цены на драгметаллы, включая серебро, обрушились вслед за акциями в феврале-марте текущего года, когда на рынках царила паника из-за коронавируса. Инвесторы распродавали свои «драгоценные» вложения, чтобы получить наличность.

Серебро пострадало в первую очередь из-за его относительно низкой ликвидности . Распродажи в серебре усилило и то, что этот металл используется в промышленности. В результате цены обвалились сильнее, чем на золото, а соотношение между ними достигло рекордной пропорции 1 к 127, рассказал глава отдела стратегий на товарно-сырьевом рынке Saxo Bank Оле Хансен.

Около половины спроса на серебро приходится на промышленный сектор, в частности на автомобильную промышленность и солнечную энергетику. Это делает его более уязвимым к экономическим последствиям коронавируса.

На 18 марта стоимость серебра опустилась до 11-летнего минимума, составив $11,81 за тройскую унцию. К настоящему моменту драгоценный металл отыграл значительную часть потерь, подорожав до $15,8 за унцию, а соотношение золота к серебру сократилось до 109.

Что думают аналитики

«В последнее время соотношение серебро/золото достигало 1:120. Это говорит о серьезном потенциале роста цены на серебро, учитывая, что его востребованность в промышленности и ювелирной отрасли ничуть не меньше, чем у золота», — считает аналитик инвестиционной компании «Фридом Финанс» Евгений Миронюк.

Он предположил, что катализатором роста может послужить относительная «перекупленность» золота. Например, при достижении котировками золота исторических максимумов на уровне выше $1900 за тройскую унцию может последовать серьезная коррекция . Или при снижении спроса на золото в ювелирной промышленности из-за высокой цены и падения покупательной способности населения, указал эксперт.

Миронюк пояснил, что коррекция золота приведет к выравниванию соотношения стоимости золота и серебра. То есть при снижении цен на золото серебро отреагирует незначительным или нулевым падением. В случае же попытки золота вернуться к локальным или историческим максимумам серебро будет расти более высокими темпами.

По его оценке, цена на серебро в ближайшее время вернется по меньшей мере к максимумам текущего года в районе $18,5–19 за тройскую унцию.

Аналитик «Алор Брокера» Алексей Антонов высказал противоположное мнение. «Сейчас многие аналитики делают ставку на восстановление серебра против золота. В этих идеях есть рациональное зерно, но в период турбулентности на рынках данная идея может принести убытки», — предупредил он потенциальных инвесторов.

«Достаточно вспомнить игроков, которые работали с нефтяными контрактами по той же схеме, покупали майскую WTI и продавали Brent. Это закончилось тем, что контракт на WTI ушел в отрицательные значения по цене», — провел параллель Антонов.

Эксперт затруднился ответить на вопрос, что потенциально может послужить катализатором роста цен на серебро. Серебро уже несколько лет не демонстрирует устойчивого тренда, а лишь с определенным запозданием копирует динамику золота, сказал он.

Золото же, по ожиданиям аналитика, постепенно будет лишаться спекулятивного спроса по мере выхода стран из карантина и возобновления полноценной экономической деятельности. Правда, этот процесс будет длительным, так как карантин оказывает долгосрочное влияние на рынок труда и на потребительское поведение.

Больше новостей и интересных историй об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Экономический термин, обозначающий способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Ликвидный — обращаемый в деньги. Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. От латинского Сorrection — Выправление. Изменение котировок ценных бумаг в направлении, противоположном основной тенденции движения цен. Примером коррекции может быть рост котировок после постоянного недельного снижения цен на акцию. Зачастую коррекция вызывается массовым исполнением стоп-приказов, после чего, как правило, возобновляется движение котировок по направлению основной тенденции.

Золото и серебро — два самых популярных драгоценных металла, которые на протяжении тысячелетий использовались как форма денег. Золотые и серебряные слитки использовались в качестве денег задолго до появления монет. Соответственно, у каждого металла была своя ценность, а также сформировалось определенное соотношение ценности одного металла к другому или обменный курс.

Около 4 тысяч лет назад, во времена правления в империи Аккад Саргона Древнего, за одну единицу золота давали восемь единиц серебра. Таким образом, соотношение цены золота к серебру было установлено как 1:8. Однако, в последствии, это соотношение не один раз менялось, причем в определенные исторические моменты — весьма кардинально.

В Древнем Вавилоне соотношение цены золота и серебра составляло 1:6, в Древнем Египте варьировалось от 1:13 до 1:2, в Древнем Риме — 1:12. Однако, в 20-м веке начали происходить значительные изменения.

В 1972 году в США было зафиксировано соотношение между золотом и серебром, равное 1:15. Но за один только 20-й век это соотношение выросло до 1:50! Перед Второй мировой войной оно составило 1:98, в 1991 году — уже 1:100. Во время кризиса 2008 года данное соотношение выросло с показателя 1:50 до 1:84 всего за два месяца.

Наблюдается занимательная закономерность: в преддверие серьезных мировых потрясений и кризисов резко увеличивается соотношение цен на золото и серебро. Золото испокон веков рассматривается как «подушка безопасности”, позволяющая сравнительно безболезненно пережить моменты кризисов и крупных финансовых потрясений.

Как только спрос на золото растет, вырастает и цена, а вместе с ней и «обменный курс”. Чем более востребовано золото, тем больше нужно единиц серебра за одну единицу золота.

Наиболее ярко это продемонстрировали три крупнейших события в современной мировой истории:

  • Вторая мировая война (1:98),
  • Война в Персидском заливе и распад СССР (1:100),
  • Мировой финансовый кризис 2008 года (1:84).

5 основных факторов, на которые стоит обратить внимание, инвестируя в золото

Новый кризис — уже не за горами?

Сегодня мировые события и макроэкономические показатели крупнейших стран мира не дают повода для оптимизма. Вместе с тем, соотношение золото/серебро вновь начинает расти и уже почти достигло уровня 2008 года.

Отношение золота к серебру в настоящее время составляет примерно 1 к 79. Другими словами, одна унция золота стоит 79 унций серебра. Со времен 2008-го года это самый высокий показатель. Около 5 лет назад это соотношение было ближе к 1:35, в то время как исторически средний показатель составляет только 1:15.

Говорит ли это о том, что впереди нас ожидает очередной серьезный кризис?

Для того, чтобы ответить на этот вопрос, достаточно взглянуть на ситуацию в одной из главных мировых экономик — США. Внутренние показатели экономики США показывают, что страна находится в рецессии. Резко выросло количество корпоративных дефолтов. Это, в свою очередь, оказывает огромное давление на банки, чьи акции падают в цене, пока они отчаянно пытаются свести концы с концами.

Банковские регуляторы по всему миру начинают потихоньку готовиться к худшим временам, призывая банки увеличивать резервный капитал. Многие страны, особенно на Востоке, наращивают свои золотовалютные резервы, скупая золото и готовясь к дедолларизации мировой экономики.

Как говорится, все хорошее когда-нибудь кончается. Особенно, если это хорошее взято в долг или куплено на дополнительно напечатанные деньги, чья ценность не подкреплена абсолютно ничем.

Путин бьет золотом по доллару: Россия готовится к глобальным переменам

Сможет ли серебро отыграться?

В настоящее время многие эксперты утверждают, что серебро оценивается гораздо ниже своей истинной стоимости. В ближайшем будущем серебро может стать гораздо более ценным — но в качестве промышленного металла, а не драгоценного.

Центральные банки начинают применять практику отрицательных процентных ставок по депозитам для стимулирования экономики. Это уже сделали Банк Японии, Европейский центральный банк и Национальный банк Швейцарии. Если такой способ увенчается успехом, будет повышаться спрос на промышленные металлы, в числе которых — и серебро.

По большому счету, соотношение цен на золото и серебро будет зависеть от того, к какому финалу приведет сегодняшнее положение вещей. Если нынешняя политика во многих странах окажет положительный эффект, и экономики начнут восстанавливаться и развиваться, отношение золота к серебру постепенно снизится до исторического среднего уровня.

В случае же, если нас ожидает очередной глобальный кризис, это соотношение будет только расти, так как золото в любом случае останется востребованным активом для долгосрочного инвестирования и защиты от многочисленных рисков.

Инвестиции в драгоценные металлы — способ позаботиться о своем будущем уже сегодня

Для того, чтобы быть готовым к любому развитию событий, необходимо иметь «подушку безопасности”, которая сможет смягчить финансовый удар по Вашему состоянию. Физические драгоценные металлы — это именно такая «подушка безопасности”, которая может долгие годы храниться в надежном месте, чтобы обеспечить своему владельцу финансовую защищенность в любой момент, когда это может понадобиться.

Инвестиции в физические драгоценные металлы вместе с компанией Global Gold — это качество, надежность и конфиденциальность. Ваши слитки и монеты хранятся в специализированном хранилище в одном из престижных мировых финансовых центров: в Швейцарии, Гонконге или Сингапуре.

Драгоценные металлы, которые находятся в хранилище, застрахованы и не подлежат уплате НДС до тех пор, пока не будут переправлены в другую страну, где действует другое налоговое законодательство. О владении физическими драгоценными металлами ни перед кем не нужно отчитываться, оно остается конфиденциальным.

Чтобы узнать подробнее о возможностях открытия счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгоценных металлов, обращайтесь к нам: info@offshore-pro.info.

Открытие счета в Global Gold для приобретения и хранения физических драгметаллов в Швейцарии, Сингапуре и Гонконге

Доставка и хранение физических драгметаллов с Global Gold

Палладий уже вошел в историю, достигнув уровня $2000, а золото торгуется совсем недалеко от $1500, что побудило инвесторов задуматься о перспективах другого драгоценного металла: станет ли конец года таким же удачным и для серебра?

Похоже, ответ отрицательный, потому что с конца лета серебро никак не может вырваться из консолидации.

Тогда возникает естественный вопрос: а есть ли у серебра шансы в 2020 году?

И очень вероятный ответ – да, поскольку некоторые исследовательские компании, а также независимые аналитики прогнозируют возврат серебра к максимумам выше $20 за унцию, что в последний раз наблюдалось в 2016 году.

В ожидании роста

«Мы, как и другие, по-прежнему делаем ставку на то, что цены на серебро будут расти», – заявил во вторник частный трейдер драгоценных металлов и аналитик Джеймс Андерсон.
На чем основана его уверенность? По словам Андерсона, желание ФРС «позволить инфляции превысить целевой уровень» – именно та политика, которая, скорее всего, заставит огромное число инвесторов обратиться в 2020 году к активам «тихой гавани».
И серебро станет одним из них, поскольку на покрытие всех инфляционных рисков одного золота не хватит.

Фьючерсы на серебро

В ходе азиатской сессии среды фьючерсы на серебро торговались в плюсе на уровне $17 за унцию. На этой отметке рынок в основном и держался, восстановившись после ноябрьского падения, когда металл достиг трехмесячного минимума в $16,76.
Палладий в этом месяце столкнулся с непредвиденным событием – энергетическим кризисом в ЮАР, которая является вторым по величине поставщиком этого металла. Стране пришлось еще больше сократить поставки этого компонента автомобильных катализаторов, подтолкнув спотовую цену к исторической отметке $2000 за унцию. Золоту такие вершины никогда не покорялись.
Но желтый металл, со своей стороны, продемонстрировал выдающуюся устойчивость. Являясь первоочередным инструментом хеджирования рисков доллара и мировой экономики, этот металл смог вернуться к уровню $1500, с которого упал в ноябре из-за опасений относительно перспектив США, Великобритании и Китая в будущем году.
Такие опасения возникают, несмотря на решение ФРС отказаться от снижения ставок до конца 2019 год, внушительную победу сторонника Brexit Бориса Джонсона на выборах в Великобритании и соглашение по первому этапу торговой сделки между США и Китаем.
В отличие от палладия и золота, рынок серебра в последнее время не наблюдал никаких влияющих исключительно на него экстраординарных событий. Приятный блеск определяет ценность серебра для ювелирной промышленности. Однако на самом деле это промышленный металл, который маркируется как драгоценный при секьюритизации товаров.

Серебро растет на волне успеха вслед за золотом

Но серебро выиграло от успеха золота в этом году, хотя отношение золота к серебру (количество серебра, которое можно получить за унцию золота) сейчас находится на одном из самых высоких уровней 1:87. По мнению аналитиков, это указывает на возможность укрепления цен на серебро.

Серебро держалось достойно после падения с максимумов 2019 года. Спотовая цена выросла на 11% за год, а фьючерсы – на 8%. В сентябре спотовая цена достигла трехлетнего максимума в $19,65, а фьючерсы – отметки $19,87.

XAG/USD

Тем временем, спотовое золото с начала года выросло на 15%, а фьючерсные контракты – на 13% после достижения 6-летних максимумов выше $1560.

Технический анализ от Investing.com предполагает «активную покупку» серебра с максимальным сопротивлением $17,30 для фьючерсов и $17,24 для спотового рынка.

Смелые прогнозы – выше $20 за унцию в 2020 году

Другие аналитики ставят более высокие цели.

Как сообщил во вторник бюллетень рынка драгоценных металлов Kitco, голландский банк ABN AMRO прогнозирует рост цен на серебро к концу 2020 года до $18 за унцию, а средняя цена составит $16,60.

Стратеги из TD Securities видят в серебре потенциал для достижения в следующем году отметки $20 за унцию.

По прогнозам Standard Chartered, в 2020 году серебро будет торговаться в среднем по $17,50 и достигнет максимума в $18 во 2 квартале.

В Metals Focus заявили, что видят среднюю цену на серебро в 2020 году на уровне $19,40 с возможным максимумом выше $22.

Составитель прогнозов из Kitco Джим Уайкофф прогнозирует на будущий год максимум чуть ниже $21.

«Долгосрочная цена на серебро все еще далека от двух рекордных максимумов», – говорит аналитик Андерсон, и добавляет:

«Неуклонно растущие покупки золотых слитков центральными банками говорят о том, что, вероятно, не за горами еще один «бычий» рынок – рынок серебряных слитков».

Но он также предупреждает, что не следует и пытаться оседлать «бычий» рынок серебра, не подготовившись к его волатильности:

«Посмотрите на колебания цен на серебро в 1970-х и начале 2000-х годов, и вы поймете, насколько резкими могут быть их взлеты и падения».

Инвестиции в золото нередко называют одним из самых перспективных способов инвестирования. Наряду с другими драгоценными металлами именно золото характеризуется высоким уровнем стабильности, защитой от полного обесценивания и стабильно высокой ценностью, которая сохраняется на протяжении столетий. Сегодня цена на золото обусловлена рядом экономических и политических факторов, которые оказывают отрицательное влияние на её формирование. Ввиду последних событий рынка золота инвесторы с опаской относятся к данному драгоценному металлу как объекту инвестирования. Однако, ошибочно.

История развития рынка золота

Рынок золота – платформа, сформированная в канонах многовековых традиций. Как только люди осознали всю ценность, универсальность и незаменимость золота, они стали использовать его повсеместно. Сегодня золото – не только драгоценный металл, который отличается своей уникальной красотой и внешней привлекательностью, но и также универсальное средство, используемое для расчетов между людьми.

А знаете ли Вы, что некоторые особенности использования золота, в частности, в качестве денег канули в Лету, но сущность такого использования сохранилась и по сей день.

Видео о рынке золота

Инструменты инвестирования-спасения

В современном мире наиболее прогрессивными инструментами спасения денег называют:

  • недвижимость;
  • драгоценные металлы (в частности, золото);
  • акции;
  • валюты.

Как правило, инвестиции в недвижимость остаются одними из наиболее перспективных и рентабельных, но не всем доступными. В то же время, адекватной альтернативой инвестирования в недвижимость всегда считались инвестиции в золото, различные акции и валюты.
Говоря об инвестициях в золото, стоит отметить такие особенности современного инвестирования:

  1. Нестабильность рынка золота.
  2. Постоянные колебания котировок драгоценного металла.
  3. Влияние экономических, политических факторов на формирование цены на золото и, соответственно, сильная зависимость последней от них.

Это важно! Рынок золота сегодня для новичков данной отрасли кажется малоперспективным. В то же время, аналитики и эксперты рынка, вместе с опытными и прогрессивными инвесторами продолжают склоняться к мысли о том, что альтернативы рынку золота для инвесторов пока нет.

Отмечая нестабильность рынка драгметаллов, в целом, и рынка золота, в частности, эксперты отмечают, что цены на серебро, платину, палладий зависят в определённой степени от котировок золота.
Вместе с тем, не стоит забывать о том, что цены на золото сегодня котируются в долларах США. Несомненно, из этого следует, что курс золота и курс доллара США – две взаимосвязанные величины.
В контексте последних политических и экономических событий в мире, стоит отметить, что снижение курса доллара ведёт к росту котировок золота, и наоборот. Как только ФРС США в очередной раз начала проводить политику укрепления доллара на рынке, котировки золота пошли вниз.
В последние месяцы нестабильность котировок золота – стало обычным явлением. Но, в то же время, не стоит однобоко анализировать котировки золота. Давайте обратимся к нашей повседневности и посмотрим как изменяются цены на те товары, которые мы приобретаем ежедневно, еженедельно, ежемесячно. Ведь они также как и котировки золота не являются статичными величинами.
Природа таких изменений, кроме всего прочего, лежит в особенностях золота, его историческом значении. Если сравнивать цены в многолетней перспективе на повседневные (бытовые) товары, то можно увидеть, что они находятся на одном и том же уровне по отношению к стоимости одной тройской унции золота.

Обесценивание золота – возможно ли?

Полное обесценивание золота – перспективный факт, мысли о котором пугают инвесторов рынка золота. Если углубиться в суть вопроса о том, что рыночная цена на золото на протяжении столетий продолжает формировать стоимость практических всех товаров общего и частного потребления, то легко понять, что обесценивание золота – невозможно.
Об обесценивании золота уже на протяжении десятков лет судачат многие. Но в экспертных кругах этот вопрос давно закрыт ввиду отсутствия адекватных предпосылок к подобного рода прогнозам.

Это важно! Инвесторам стоит сохранять спокойствие – золото никогда не станет никому ненужным металлом . Его ценность будет сохраняться всегда.

Вопрос только в том: как оценивается золото. Однако вопрос о формировании цены на золото мы уже затронули в предыдущем разделе статьи.

Причины снижения цены на золото

Сегодня эксперты предлагают сформулировать причины снижения цен на золото следующим образом, определив их в своеобразные группы:

  • Первая группа факторов, в основе которой лежат особенности укрепления доллара США на рынке и, соответственно, проводимая в этом контексте политика ФРС США. По прогнозам экспертов ставки по федеральным доходам будут повышаться, и к концу следующего года составят 1,25 %.
  • Вторая группа факторов – это так называемые геополитические факторы. К ним, в контексте последних событий, относят ситуацию в Украине, и геополитическую напряжённость в мире в этой связи.
  • И, наконец, третья группа факторов – понижение уровня инфляционного давления в странах G7. Как правило, низкие инфляционные ожидания являются одним из самых применяемых инструментов хеджирования инфляционных рисков.

Выводы

Перспективы инвестирования в золото являются неизменными показателями. Дело в том, что даже в сложившейся на рынке золота ситуации эксперты продолжают называть все формы «золотого» инвестирования отличной альтернативой спасения накоплений.
Наличие в инвестиционном портфеле золота всегда считается одним из факторов его отличной защищённости. Опытные инвесторы не предпочитают искать постоянную замену рынку золота как уникальной площадке для инвестиций.
Возможными действиями инвесторов в такой ситуации может стать исключительно поиск дополнительных рынков. Такими рынками, например, могут стать рынок платины или палладия. Ведь эти драгоценные металлы являются особенными, их котировки определяются, в большей степени, необходимостями промышленного производства, которые сейчас находятся в положительной динамике.
Вместе с тем, заменять рынок золота и уходить с этого рынка сегодня инвесторам не стоит. Никогда не забывайте об основном правиле «золотого» инвестирования: долгосрочные инвестиции в золото и исключительное терпение и выдержка инвесторов – смогут принести серьёзную прибыль.

Инвестиции в драгоценные металлы — один из лучших способов обезопасить свой капитал от потрясений в мировой экономике. Это такой вид актива, который будет актуален всегда. Обычные деньги, если мы не рассматриваем очень узкий перечень валют, по сути являются просто бумажкой, их ценность зависит от того, что придумает правительство и регулятор страны, соответственно, в случае действительно очень серьёзного кризиса произойти может что угодно. За последние два десятилетия мы видим устойчивую тенденцию роста интереса к драгметаллам, в частности – к инвестициям в серебро.

Из данной статьи Вы узнаете:

  1. Инвестиции в серебро: преимущества
  2. Что оказывает воздействие на стоимость серебра?
  3. ТОП-6 способов инвестиций в серебро
  4. Варианты торговли серебром
  5. Заключение

Инвестиции в серебро: преимущества

Инвестиции в серебро – вложение своего капитала или его части в драгоценный металл серебро. Это можно сделать разными способами, но суть остаётся той же – у нас есть серебро, и сумма вложенных денег меняется в зависимости от того, что происходит с ценой на серебро. Если она растёт, то растёт и капитал, если падает, то капитал уменьшается.

Каждый день добываются десятки, сотни тонн серебра, но металл остаётся привлекательным и нисколько не теряет от этого в цене. Даже наоборот, есть устойчивый и постоянно растущий спрос, в связи с чем серебро было одним из первых двух драгметаллов, которые вышли в широкий доступ для покупок со стороны населения, наряду с золотом. Любой человек может придти в банк и приобрести серебро, о том, как это сделать, мы расскажем далее.

Почему серебро востребованный актив?

Теперь рассмотрим основные положения, которые позволяют называть серебро востребованным активом, что, в общем-то, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

  1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливается большое количество ювелирной продукции, а также посуда и столовые приборы. Кстати, такой вид вложения средств был популярен в советский период – наверняка у многих дома есть старые серебряные ложки или сахарницы. Также серебро активно применяется в технике и электронике для сохранения долговечности контактов.
  2. Долгое время серебро выступало в качестве надёжного платёжного средства, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было и тысячу лет назад и 150 лет назад. Отвязка от золотого стандарта полностью отделила драгоценные металлы от бумажных денег, что спровоцировало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов. Например, ряд центральных банков имеет в своих резервах не только золото, но и серебро.
  3. Доступность и высокий спрос. Производство серебра превышает таковое у золота примерно в 10 раз. Весь этот объём раскупается, цена в течение года может ощутимо колебаться, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляющих объём торгам и увеличивающих его в десятки раз. Как и в случае с золотом, практически весь рынок – это фьючерсы, перепродаваемые по сотне раз за свой цикл. С одной стороны это немного усложняет инвестирование, с другой – даёт хорошие возможности, о чём мы поговорим далее.

Серебро, как и любой другой драгоценный металл, относится к защитным активам. В повседневной торговле он может расти или падать, через неделю менять тренд, снижать и увеличивать волатильность, размахи колебаний. Но как только появляются предпосылки к ухудшению состояния мировой экономики, все защитные активы начинают расти в цене.

Логика здесь простая – если грядут проблемы, то компании будут показывать худший результат, а то и вовсе убытки. Следовательно, нужно избавляться от бумаг на фондовом рынке и направлять капитал в надёжные активы, которые независимо от конъюнктуры рынка всегда будут представлять ценность. Это стабильные валюты и драгоценные металлы. Поэтому в кризисные периоды стоимость металлов значительно повышается, в них перетекает большой объём средств.

Что оказывает воздействие на стоимость серебра?

Теперь рассмотрим ключевые моменты, которые следует учитывать при инвестировании в серебро. Не смотря на то, что нам говорят аналитики, есть основополагающие факторы, определяющие поведение цены. В рамках защитных активов, к которым относится золото, всё относительно просто.

Выделим главное:

  1. Направление движения золота. Всё же серебро считается второстепенным защитным активом среди металлов, главное место здесь отводится золоту. Именно оно обычно определяет долгосрочные тенденции к снижению или повышению все группы драгоценных металлов. Поэтому, если есть желание осуществлять вложения в серебро, нужно также посмотреть и на золото. Уверенное падение в течение длительного времени может свидетельствовать о том, что впоследствии будет длительная проторговка ценового диапазона, лучше подождать и понаблюдать, купить никогда не поздно. А вот сидеть в минусе не очень приятно, здесь не стоит спешить. Развороты в драгметаллах происходят обычно медленно, если мы говорим о спокойном времени.
  2. Положение дел в мировой экономике. Всё укладывается в простую последовательность – рост ключевых показателей в экономике вызывает снижение интереса к защитным активам, в том числе и серебру. Ухудшение показателей ведёт к росту стоимости серебра. Причём всё это можно увидеть как в рамках одной недели, так и в рамках продолжительного периода. Например, снижение ВВП Соединённых Штатов в рамках квартала вызовет рост стоимости металла, но он вряд ли будет долгосрочным. А вот тенденция на снижение ВВП в течение нескольких кварталов будет явно указывать на определённые проблемы, и такие события будут подталкивать цены вверх. Аналогично и с ростом ВВП – инвесторы будут уходить из металлов и цена снизится.
  3. Спрос на доллар США. Основной финансовый инструмент с серебром – это серебро за доллары, торговое обозначение XAG/USD. Соответственно, если интерес к самому доллару на рынке снижается, то все остальные валюты и металлы по отношению к нему растут. Поэтому часто можно видеть корреляцию основных валютных пар (евродоллар, фунтдоллар) и золота с серебром. Но это наблюдается в рамках небольших тенденций – недели, месяца. Если же появляется глобальный спрос на доллар, то обычно это обусловлено плохими экономическими перспективами и в таких ситуациях металлы растут в цене, не смотря на то, что и доллар растёт. То есть просто ориентируемся на интенсивность разговоров о грядущем кризисе и оцениваем их адекватность.

Всего выше сказанного вполне хватит для того, чтобы понимать перспективы цен на серебро. Вдаваться в подробности нет никакого смысла, ведь мы говорим о вложении в серебро, а не о спекуляции на нём.

Тот факт, что спрос на металл постоянен даёт нам представление о некоторой минимальной цене, ниже которой он вряд ли опустится. На данный момент таким диапазоном можно назвать уровни в 13-15 долларов за тройскую унцию (немного более 31 грамма). На этих отметках серебро становится очень привлекательным для долгосрочного инвестирования. Нет необходимости сидеть и ждать, пытаясь поймать самое дно, это маловероятно. Можно постепенно закупать металл на снижениях, например, взять 20% от своего капитала и инвестировать в серебро на уровне 15$, ещё 20% на уровне 14,5$ и так далее.

ТОП-6 способов инвестиций в серебро

Каждый, кто хочет сделать инвестиции в серебро в 2020 году, имеет очень большое количество самых разнообразных вариантов. Они достаточно сильно отличаются между собой – некоторые подразумевают долгосрочное инвестирование и удержание актива длительное время, другие же являются краткосрочными или вообще спекулятивными инструментами.

Итак, рассмотрим наши возможности по вложению в серебро:

1. Инвестирование в физический металл. Проще говоря, мы покупаем реальное серебро. Оно выпускается в слитках разного веса, поэтому всегда есть возможность купить слиток нужного размера. К каждому такому слитку серебра выпускается сертификат, подтверждающий его подлинность, то есть махинаций с чистотой металла быть не может.

Но это актуально только в том случае, когда мы покупаем серебро в банке, если же берём с рук, то может быть что угодно. Отмена налога на добавленную стоимость при операциях с драгоценными металлами добавляет позитива, но нужно помнить, что банк не всегда готов выкупить обратно проданный слиток, а также иметь в виду, что разница между ценой покупки и ценой продажи при неизменности цены на рынке будет различаться.

2. Металлические счета. Прекрасный способ инвестиции в серебро, который избавляет от лишних трат и предполагает очень простую схему работы. Мы просто открываем соответствующий счёт в банке и обычно деньги конвертируем по курсу в серебро. Всё, теперь наш капитал выражен в металле. Если цена на серебро выросла, количество денег также увеличится. При этом мы не работаем с металлом, наше серебро представляется в виде записи в реестре.

Есть важный момент – такие счета не входят в систему страхования вкладов, так что выбирать следует только очень надёжные банки, например, Сбербанк. К тому же, у него есть отделения практически в каждом уголке страны, да и сам банк контролируется государством, что добавляет надёжности и доверия.

3. Ценные бумаги на фондовом рынке. Речь идёт о приобретении акций предприятий, занятых непосредственно добычей серебра. В этом случае мы делаем инвестиции в серебро косвенно, но это хороший и потенциально высокоприбыльный вариант.

Логика достаточно проста – постоянный спрос на металл позволяет добытчикам комфортно себя чувствовать и без проблем реализовывать продукцию. Вместе с этим, рост стоимости серебра спровоцирует увеличение прибыли компаний, что тут же отразится на котировках акций. Такие бумаги можно держать с целью продать их дороже, либо же просто получать ежегодно дивиденды. В случае роста спроса на металл такой подход может дать очень солидную прибыль, последнее время акции добывающих компаний хорошо растут.

4. Покупка акций фондов, например, SLVP. Если нет желания вкладываться в какую-то конкретную компанию, можно присмотреться к портфельным вложениям. Речь идёт о хорошо всем известных ПИФах и относительно новом явлении – ETF. Такие вложения привлекательны тем, что охватывают сразу целый сектор компаний, сформированный по разным критериям.

Можно, например, приобрести акции фонда, в котором собраны наиболее стабильные добывающие серебро компании. Подобная диверсификация позволяет сократить свои риски. Ещё один плюс – низкий порог входа в рынок, нам не придётся вкладывать сразу большую сумму. То есть можно взять сразу несколько ETF и ПИФов, создать портфель из уже изначально портфельных инвестиций – максимальное разнообразие.

5. Обычная торговля через брокера. Ещё один вариант, который, пожалуй, можно отнести к самым доступным. Мы регистрируем счёт у брокера и просто торгуем инструментом XAG/USD.

Главное преимущество – маленький спред (разница между ценой покупки и ценой продажи). Это значительно сокращает издержки, к тому же торговля доступна практически круглосуточно.

Второй важный момент – при необходимости мы можем использовать кредитное плечо, то есть торговать большей суммой, чем у нас есть. Такой вариант используют при стабильном росте и постепенном увеличении позиции на покупку. Правда, кредитное плечо также может стать ненужным соблазном при спекуляции и в итоге привести к убыткам.

6. Бинарные опционы. Это чистая спекуляция, никакого инвестирования в серебро тут нет. Вместе с этим, опционы на серебро достаточно популярны, ими активно торгуют. Серебро двигается вслед за золотом, поэтому ему присущи активные краткосрочные колебания, если научиться анализировать и работать с турбо опционами, то можно неплохо зарабатывать. Но, повторим, — это не имеет отношения к инвестированию.

Самое главное подобрать брокера бинарных опционов. которые позволяют торговать серебром, потому как этот актив есть не везде. В нашем рейтинге брокеров бинарных опционов таким является брокер Binary.

Вывод

Как видим, возможностей предостаточно. Наибольшей популярностью пользуются металлические счета (из-за отсутствия налоговой нагрузки и простоты) и торговля у брокера, так как она максимально удобна.

Инвестиции в серебро на фондовом рынке обычно выражаются в покупке конкретных акций, но их динамика не всегда предсказуема, особенно на фоне текущих напряжённых отношений между крупнейшими экономиками – США и Китаем. Именно на взаимных претензиях и срывах переговоров происходят рывки цены вверх. В случае, если всё устаканится и сделка будет заключена, а также на улучшении показателей в Штатах стоимость серебра может снизиться в диапазон 14-15$, где оно вновь станет крайне привлекательным для покупки. Подтверждением такого разворота послужит рост золота, за которым потянется и серебро.

Варианты торговли серебром

Теперь перейдём к последнему аспекту инвестиций в серебро, а именно к определению наших целей. После максимумов 2011 года практически все драгоценные металлы стали спекулятивными инструментами, значительный вклад в торговлю вносят краткосрочные инвесторы и спекулянты. То есть цена может без какого-либо новостного фона вырасти на 5%, а затем также потихоньку вернуться обратно. Аналитики впоследствии объяснят, почему произошло, но по факту это просто результат активности краткосрочников. Поэтому выбираем свой собственный вариант:

1. Инвестиции в серебро на долгий срок. Оптимальный вариант, который позволит иметь хорошую позицию на долгое время.

Главный плюс – если разразится кризис, то движение может быть очень и очень большим. С одной стороны у нас есть как бы минимальное значение в 14$, с другой – ничем не ограниченный потенциал. Тут будет также как с биткоином – большой рост в процентном значении и последующий за ним резкий разворот. В целом, можно сказать, что рост стоимости хотя бы на 25-30% уже можно считать прекрасным результатом, ведь в это же время по всему миру инвесторы терпят убытки.

Стратегия простая – по мере роста понемногу продавать до тех пор, пока цена не совершит заключительный рывок и не развернётся. В этот момент продавать всё, что осталось.

2. Краткосрочные инвестиции. Опять же возвращаемся к нашему гипотетическому минимуму в 14$, который много лет удерживал цену от падения. Каждый раз, когда цена приближается к нему, мы покупаем и продаём после того, как она отойдёт. Иногда развороты в этой области занимают целые месяцы, тут не угадаешь.

Преимущество такого вида спекуляций заключается в том, что мы можем получать стабильную прибыль, иметь по сути своей защитный актив и всегда можем такую изначально краткосрочную позицию оставить в долгосрочную перспективу. То есть хотели подержать недолго, а на хорошем движении решаем оставить и продавать купленный металл частями. Подтверждением начала мощного движения будет ускорение роста цены.

3. Всё то же самое можно сказать и об акциях добывающих компаний, ETF и ПИФах. Только в этом случае у нас есть ещё одна переменная – дивиденды, которые в скором времени могут законодательно установить на достаточно большом уровне в процентном отношении. Это, конечно же, добавит популярности инвестициям в серебро в 2020 году на фондовом рынке, можно ожидать рост по всем секторам.

Серебро, как и золото, является одновременно и средством сохранения капитала и прекрасной возможностью для спекуляции. Никто нас не ограничивает в том, насколько долго мы будем держать покупку и в какой момент продавать. В среднем за год происходят один-два цикла масштабного роста и спада цены на металл.

Осуществляя инвестиции в серебро в 2020 году, следует внимательно следить за возможными признаками начала рецессии в мировой экономике и быть готовым оперативно купить серебро, так как начавшийся рост может происходить практически без откатов, либо же цена сделает один сильный рывок в начале и потом покупать станет рискованной затеей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *