Потенциальный инвестор

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

  • рост и развитие текущей деятельности;
  • привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
  • увеличение основных активов;
  • освоение технологий;
  • вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

  • портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
  • реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

  • государственные;
  • частные;
  • иностранные.

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

  • интеллектуальные;
  • производственные.

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

  • контролируемые;
  • неконтролируемые.

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

  1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
    • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
    • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
    • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
  2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
    • венчурные фонды;
    • частные инвесторы;
    • иностранные спонсоры.
  3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
    • фонды прямых инвестиций;
    • венчурные вкладчики;
    • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
  4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
    • венчурные фонды;
    • иностранные капиталисты;
    • госфонды;
    • банковские учреждения.
  5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
    • частных предпринимателей;
    • банки;
    • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

  1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
    • стадии функционирования проекта;
    • собственных денежных возможностей и ресурсов;
    • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
  2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
    • выделить преимущества;
    • обосновать рентабельность;
    • предоставить реалистичный бизнес-план;
    • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
  3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
  4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
  5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
  6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Коновалова Д. В. ФИНАНСОВАЯ АТАКА: ПРИВЛЕЧЕНИЕ СТРАТЕГИЧЕСКОГО ИНВЕСТОРА

3 курс, НОУ ВПО «Институт бизнеса и права», Санкт-Петербург,

Научный руководитель – Кожухина К. А.

Порой бывает так, что бизнес перестает функционировать «по правилам». Возникают различные трудности, связанные с необходимым объемом кредитных ресурсов. Без доступа к кредитным ресурсам над компанией нависает угроза со стороны конкурентов, она теряет позиции и есть риск оказаться вне рынка. Подобные ситуации не являются редкостью, и одним из приоритетных способов в бизнесе для выхода из этого положения может служить привлечение стратегического инвестора. Это обеспечит необходимый приток финансирования и, как следствие, сделает бизнес безубыточным.

Кто же такой стратегический инвестор? Стратегический инвестор – это человек или организация, которая заинтересована в покупке крупного пакета акций другой компании для оперативного управления, с целью извлечения прибыли или решения других бизнес-задач. Привлечение стратегического инвестора позволяет расширить границы возможностей, благодаря внедрению новых технологий, а также способствует эффективному развитию бизнеса.

Есть существенная разница между интересами стратегического инвестора и кредитными учреждениями, конкретно, банками. Главной целью банка является оценка финансовой устойчивости компании, а также ее ликвидность. В свою очередь «стратег» стремится оценить потенциал компании, ее роль на рынке и, как одно из немаловажных условий, прозрачность бизнеса. Исходя из этого, стратегический инвестор заинтересован в расширении компании и выходе на новые рынки, а также готов предложить заманчивые условия, такие как, «необходимый объем финансирования, технологические ноу-хау, обмен профессиональным опытом и собственные каналы дистрибуции».

При стратегическом инвестировании, компания, являющаяся объектом инвестирования, получает необходимый капитал, но, в то же время, теряет контроль над управлением своего бизнеса. Поэтому лучший вариант – это совпадение целей инвестора и инвестируемого объекта, так как именно такое обстоятельство создаст нужный эффект для обеих сторон.

Не стоит забывать о недостатках привлечения стратегического инвестора. Ими являются:

· увеличение бюрократизации и снижение оперативности действий;

· конфликт интересов инвестора и прежних собственников;

· отказ от амбиций самостоятельного развития компании, если инвестор видит актив только как часть бизнеса.

Все перечисленные позиции стоит учитывать, и поэтому важно максимально подробно изучить информацию об инвесторе. «Необходимо изучить его стратегию инвестирования, план инвестирования, постараться узнать о целях и задачах, которые он перед собой ставит, познакомиться с его поведением на рынке». Для того чтобы результат был оправдан, компании в поисках инвестиций прибегают за помощью к услугам профессиональных финансовых консультантов. Следует знать, что самостоятельный розыск инвестора может закончиться плачевно. В роли инвестора может оказаться рейдер, который получив конфиденциальную информацию, попробует отобрать бизнес. Таким образом, искать стратегического инвестора необходимо среди постоянных контрагентов предприятия, так как именно долговременные хозяйственные и финансовые связи и интересы порождают этот тип инвестора. Стратегический инвестор может быть найден и при заключении стратегических альянсов с контрагентами, которые реализуют долговременные экономические интересы и являются формой привлечения инвесторов. Стратегическим инвестором может быть отечественный или иностранный инвестор. Деятельность иностранного инвестора обычно осуществляется через специальные инвестиционные фонды, однако предприятия редко пользуются услугами таких фондов.

Использованные источники

1. Когда компании выгодно привлечь стратегического инвестора/http://e.fd.ru/article.aspx?aid=222340

2. Стратегический инвестор/http://investicii-v.ru/strategicheskii_investor.php

3. Поиск стратегического инвестора /http://www.inventech.ru/lib/finances/finances-0043/

4. Инвестиции. Экскурс. Стратегический инвестор/http://business-exe.blogspot.ru/2010/01/blog-post_15.html

5. Инвестиции и деньги/http://investcontrol.ru/strategy-investment.html

6. Стратегическое инвестирование: игры большого бизнеса/http://www.dengi-info.com/archive/article.php?aid=1120

Роль оптимизации в системе управления денежными потоками и повышении уровня самофинансирования организации Разработка политики управления дебиторской задолженностью предприятия


Cборник научных статей студентов и аспирантов
«Бизнес и проблемы долгосрочного устойчивого социально-экономического развития»,
СПб.: Институт бизнеса и права, 2013.
Для цитирования:
Бизнес и проблемы долгосрочного устойчивого социально-экономического развития. Сборник научных статей студентов и аспирантов, вып. 14/ Под общей редакцией проф. В.В. Тумалева. – СПб.: НОУ ВПО «Институт бизнеса и права», 2013. — 194 с. ISBN 978-5-89751-067-2. Номера страниц статей указаны в содержании.

1 февраля 2020 626

Статья посвящена способам привлечения инвестиций в бизнес-проект. В ней также описываются методы и этапы.

Чтобы дело развивалось, нужно разобраться с тем, как привлечь инвестиции в бизнес. Это будет хорошей гарантией устойчивости и конкурентоспособности. Останавливаться нельзя, потому что иначе вас догонят соперники.

Компании, привлекающие инвестиции, оказываются более устойчивыми и перед финансовыми кризисами. К тому же образуется своеобразный замкнутый круг. Так, чем больше фирма привлечёт инвестиций на начальном этапе, тем больше она их сможет привлечь в дальнейшем.

Именно поэтому нужно разобраться с тем, как получить инвестиции для бизнеса, какие варианты у вас вообще есть. Ниже описаны основные способы и этапы. В них нужно вникнуть детально.

Способы привлечения инвестиций в бизнес-проект

С необходимостью использовать собственные привлечённые и заёмные средства в виде инвестиций сталкивается большинство предпринимателей. Стартаперам это нужно, чтобы запустить проект. А уже состоявшимся владельцам – чтобы вывести его на новый уровень.

Ниже будут рассмотрены основные способы. Останавливаться только на одном необязательно, можно сочетать.

Основные способы привлечения инвестиций

Очень важно научиться находить и правильно использовать собственные и привлечённые инвестиции. У вас есть 2 главных варианта:

  1. Собственные средства, инвестирование полученной прибыли.

    Бизнес приносит доход, и прибыль можно не тратить хотя бы частично, а вкладывать в развитие дела. То есть деньги должны делать деньги.

  2. Заёмные средства.

    Кредит можно использовать для решения краткосрочных задач. Например, для модернизации, для покупки материала. Это один из основных источников привлечения инвестиций, но обращаться к нему стоит с умом. Учтите, что за право пользоваться деньгами вам придётся платить.

Альтернативные способы

Эти способы привлечения инвестиций тоже нужно принимать во внимание. Они доступны далеко не всем и не всегда в силу своей специфики. Тем не менее игнорировать их не стоит:

  1. Продажа доли компании, привлечение партнеров.

    Вы можете реализовать часть имущества или даже долю в компании, увеличить количество учредителей. Чем больше лиц заинтересовано в процветании бизнеса, тем он устойчивее. Но этим инструментом привлечения инвестиций стоит пользоваться осторожно, чтобы не потерять контроль над фирмой.

  2. Привлечение инвесторов.

    Можно выбрать частного инвестора или же разные фонды. Главное – юридически грамотно закрепить такое сотрудничество.

Комбинирование способов привлечения инвестиций

Как уже и говорилось, необязательно сосредотачиваться на чём-то одном. Никто не мешает комбинировать, например, заёмные средства (кредит) и привлечённые инвестиции от частного лица.

Всё это важно учитывать при создании бизнес-плана, а также при подготовке презентации проекте. О последнем подробнее будет ниже.

Как привлечь инвестиции в бизнес

Итак, мы разобрались с тем, где получить инвестиции можно, как минимум, в теории. Теперь нужно понять, как это сделать. Нельзя забывать и о своих интересах. Если вы не закрепите всё грамотно, то можете потерять бизнес.

Выбор надежного партнера для инвестирования

Для начала вам нужно разобраться со своей целевой аудиторией. Вы должны понять, кому будете адресовать предложение, кто может согласиться вкладывать в вашу идею или в уже готовый бизнес деньги.

Учтите, что частные инвесторы и фонды, как правило, работают с разными проектами. Хотя пересечения не исключены. Тем не менее рассылать всем предложения бессмысленно. Вы должны настраиваться на конкретных лиц.

Подготовка презентации проекта

Чтобы определиться с тем, какие методы привлечения инвестиций для вас работают, нужна практика. И для начала вам необходимо составить бизнес-план, очертить сильные и слабые стороны своего дела. Также в нём надо указать требующиеся инвестиции и цель их привлечения.

Очень важно подготовить привлекательную презентацию. Вы должны понимать, как показать свою идею в выгодном свете, что подчеркнуть в первую очередь. В презентации должно быть следующее:

  • суть самой бизнес-идеи, в чём её уникальность, значимость, важность для конкретного региона;
  • целевая аудитория – на кого рассчитан ваш продукт или ваши услуги;
  • результаты маркетингового исследования, которые подтверждают востребованность того, что вы предлагаете;
  • доказательства качества (сертификаты, патенты, экспертные заключения, прочее);
  • финансовые показатели, если они у вас есть;
  • награды, премии, поощрительные призы, признание от известных авторитетов в области;
  • другие аргументы, указывающие на успешность реализации вашей идеи при наличии достаточного финансирования.

Встреча с инвесторами

Чтобы привлечь инвестиции в стартап, нужно общаться лично. Это вызывает доверие и позволяет потенциальному инвестору понять, с кем он на практике будет иметь дело. Люди не доверяют тем, кого лично не видят. Следовательно, без такой встречи о крупных суммах речь не идёт.

Презентация проекта

Вам нужно не просто продемонстрировать красивые изображения и стройную инфографику. Вы должны быть способны устно донести основные тезисы до аудитории, зажечь верой в успех. Это очень важно, потому что без личного контакта вряд ли что-то получится.

Соглашение о партнерстве

На следующем этапе при успешном проведении переговоров вам нужно закрепить отношения подписанием договора. В нём должно быть зафиксировано следующее:

  • наименование сторон;
  • их реквизиты;
  • дата заключения договора;
  • суть соглашения – что именно инвестируется, в каком виде, на какой срок, в какой сумме;
  • обязательства сторон (часто инвесторы требуют предоставлять отчётность об использовании средств, нужно оговорить периодичность и форму);
  • гарантии, которые вы предоставляете инвестору;
  • способ распределения прибыли;
  • возможность отзывы инвестиций;
  • другие моменты, которые можно внести, если они имеют значение.

Бизнесмену очень важно понять, как привлечь инвестиции в проект. Если он с этим разберётся, то проблем с финансированием не будет. Следовательно, бизнес окажется устойчивым, конкурентоспособность повысится.

Есть вопросы? Напишите нам, постараемся помочь! Написать

Потенциальные инвесторы это физические и юридические лица, обладающие капиталом и желанием инвестировать в подходящие им инвестиционные проекты.

Стоит отметить, что не всегда идея, нуждающаяся в финансировании, находится в компетенции потенциального инвестора, другими словами инвестор не всегда разбирается в той отрасли или сфере, где требуются его вложения. И это не является негативным фактором, ведь всегда можно обратиться к услугам профессиональных консультантов и т.п.

Есть проекты, стремящиеся выйти на рынок, есть инвесторы, жаждущие вложить в перспективные идеи. Как начинающим бизнесменам найти и привлечь желаемое финансирование и лиц способных это сделать?

Поиск потенциальных инвесторов

Для того чтобы начать поиск потенциальных инвесторов, вам, как автору проекта, необходимо разработать бизнес план и подготовить яркую, лаконичную презентацию, рассказывающую о вашем проекте правдивую информацию и подчеркивающую его сильные стороны.

Здесь необходимо обратить особое внимание именно на правдивость предоставляемой информации. Сюда входит информация о существующих недостатках, о неоспоримых преимуществах товара либо услуги, которую вы планируете производить. Также это план развития идеи, анализ рынка и потенциальных клиентов, которые она способна охватить. В обязательном порядке перечислите все новшества и уникальные свойства товара, а также благоприятные эффекты, которые он способен предложить покупателю. Поверьте, вся данная информация непременно будет полезна потенциальным инвестором в принятии решения об осуществлении инвестиций.

Огромным плюсом и преимуществом в глазах ваших потенциальных инвесторов будет наличие составленного маркетинг плана сроком как минимум на один год, в который будут входить следующие разделы:

  • подробное описание товара (приоритет в пользу сильных и оригинальных характеристик)
  • прозрачная политика ценообразования и формирования денежных потоков
  • структура управления проектом и взаимодействия между всеми его участниками
  • продуманные каналы и способы сбыта продукции
  • методология продвижения продукта на рынок
  • прописанные и обоснованные альтернативные пути развития проекта по причине форс мажоров и других непредвиденных обстоятельств и трудностей, встречающихся на этапе реализации
  • документальное подтверждение правдивости и законности осуществления всех операций на предприятии и их правильного отражения в балансе
  • сравнение с конкурентами.

Когда вы пройдете этот первый этап можно приступать к поискам.

Здесь вам в помощь все каналы рекламы, которые вам доступны. Чем больше инвесторов увидят и услышат о вашей идеи, тем больше шансов вам привлечь желанные инвестиции. Размещайте информацию о вашем проекте везде, на тематических форумах, сайтах, информационных площадках, досках объявлений, предлагайте личные встречи инвесторам.

Участвуйте в розыгрыше грантов, дотаций и других видов помощи бизнесу. Обращайтесь в инвестиционные фонды, институты и организации, занимающиеся данным видом деятельности.

Публикуйте информацию о вашей идеи во всевозможных тематических журналах, средствах массовой информации, других видах изданий, как печатных, так и электронных.

Участвуйте на постоянной основе в тематических финансовых и инвестиционных форумах, встречах, круглых столах, заводите на них профессиональные и деловые знакомства. Стоит отметить, что деловые знакомства весьма эффективны ведь один «правильный» человек способен посоветовать ваш проект «нужным» людям, что решит ваши проблемы. На сегодня роль нет воркинга очень высока!

Также не стоит забывать, что в поиске потенциального инвестора необязательно ограничиваться собственными силами, можно обратиться к профессионалам.

Рынок инвестиций в нашей стране вышел на такой уровень, когда услуги по поиску капитала предоставляют некоторые финансовые институты, например:

  • инвестиционные брокеры
  • консалтинговые компании
  • инвестиционные банки.

После того, как потенциальный инвестор будет найден и заинтересуется вашей идеей, следует переходить к переговорам. Переговоры будут эффективнее, если ещё до встречи вы скинете ваш маркетинг план для ознакомления, а на этапе презентации будите использовать информационные материалы: графики, диаграммы, таблицы, расчёты.

Пакет документов, необходимый для отправки потенциальному инвестору:

  • бизнес план инвестиционного проекта
  • инвестиционный меморандум
  • сопроводительное письмо
  • финансовые расчёты и заключения сторонних аудиторских и других экспертных организаций (для подтверждения ваших обоснований)
  • медиа контент, рассказывающий о вашей команде/компании

Чтобы повысить шанс привлечения капитала в проект, подумайте над ответом на список вопросов, интересующих всех инвесторов потенциально заинтересованных в инвестициях вашей идеи. К таким вопросам относятся:

  • способы входа и выхода инвестора из проекта
  • размер дохода инвестора
  • есть ли у предприятия компания аудитор
  • как происходят взаимоотношения с миноритариями.

Как выбрать потенциального инвестора?

И так, допустим, вы находитесь на этапе деловых переговоров с потенциальным инвестором, как же понять подходит он вам или нет?

Это очень важно. Вы в будущем будите строить и поднимать с нуля целый инвестиционный проект, поэтому личная совместимость в бизнесе носит весьма важный характер. На что следует обращать внимание при выборе потенциального инвестора?

Чтобы ответить на этот вопрос ответьте для начала на ряд других вопросов, а именно:

  • совпадают ли ваши ожидания от реализации бизнес идеи с ожиданиями потенциального инвестора?
  • совместимы ли вы на личном уровне?
  • совпадают ли ваши цели и видение конечных результатов от совместной деятельности?
  • каков его прошлый опыт инвестиций? В какие проекты он инвестировал? В какие отрасли? Какого было его участие в проект? Что полезного принес?
  • познакомьтесь с отзывами о данном потенциальном инвесторе
  • узнайте о его осведомленности в той сфере, в которой вы запланировали вести деятельность, может ли он принести что-либо полезного вашему проекту?
  • обладает ли потенциальный инвестор необходимыми связями и деловыми контактами?
  • способен ли он поспособствовать привлечению других инвесторов?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *