Росфинмониторинг постановка на учет

Пример заполнения карты постановки на учет в Росфинмониторинг

Образец заполнения карты постановки на учет в Росфинмониторинг

Документ будет направлен в день оплаты в формате .doc (MS Word). По любому вопросу звоните по телефону +7(800) 100-49-90 (звонок бесплатный по всей России) или пишите на электронную почту info@law115.ru.

За дополнительную плату наши специалисты оказывают квалифицированную правовую помощь в составлении карты постановки учет в Росфинмониторинг.

Карта постановки на учет подготовлена на основании следующих нормативных правовых актов:

  • Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
  • Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утв. постановлением Правительства РФ от 27.01.2014 № 58.
  • Административный регламент предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 11.02.2019 №33 (вступил в силу 16 марта 2019 г.).

Кто подлежит постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу?

Постановке на учет подлежат: лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов (пункт 2 Положения №58).

При постановке на учет Росфинмониторинг предоставляет доступ к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму и Перечню лиц, причастных к финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее — Перечни), который осуществляется с помощью Личных кабинетов на портале Росфинмониторинга. Таким образом, у субъекта Федерального закона № 115-ФЗ, не состоящего на учете в Росфинмониторинге, отсутствует возможность выявления операций, подлежащих обязательному контролю, а также направления информации о результатах проверки своих клиентов, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Срок постановки на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы?

Постановка на учет в Росфинмониторинг должна осуществляться в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица, или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг (пункт 3 Положения №58).

Резюмируя вышесказанное карта постановки на учет направляется заявителем в течение 30 календарных дней:

  • с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
  • с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации;
  • с даты внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц или Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей;
  • но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг (пункт 17 Административного регламента №33).

Осуществление постановки на учет в уполномоченном органе, является одним из элементов внутреннего контроля в деятельности компаний, поднадзорных Федеральной службе по финансовому мониторингу, поскольку позволяет осуществлять последующий внутренний контроль в части обязательной идентификации своих клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев с Перечнем в Личном кабинете.

Доступ к личному кабинету для организаций поднадзорных Росфинмониторингу предоставляется Росфинмониторингом автоматически при осуществлении постановки на учет, поскольку учетный номер, присваиваемый при постановке на учет, является паролем к Личному кабинету. Таким образом, процедура постановки на учет неразрывно связана с получением доступа к личному кабинету на портале Росфинмониторинга для поднадзорных организаций.

В каком территориальном органе Федеральной службы по финансовому мониторингу нужно встать на учет?

Организация направляет (представляет) КПУ в территориальный орган Росфинмониторинга по месту государственной регистрации юридического лица.

Индивидуальный предприниматель направляет (представляет) КПУ в территориальный орган Росфинмониторинга по месту жительства.

Территориальные органы Федеральной службы по финансовому мониторингу, которые принимают КПУ:

  1. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Центральному федеральному округу;
  2. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Западному федеральному округу;
  3. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Южному федеральному округу;
  4. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Приволжскому федеральному округу;
  5. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Уральскому федеральному округу;
  6. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Сибирскому федеральному округу;
  7. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Дальневосточному федеральному округу;
  8. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Северо-Кавказскому федеральному округу;
  9. Межрегиональное управление Федеральной службы по финансовому мониторингу по Республике Крым и городу федерального значения Севастополю.

Срок предоставления уведомления о постановке на учет?

Срок постановки на учет не должен превышать 15 календарных дней со дня получения территориальным органом Росфинмониторинга карты постановки на учет.

В случае, если срок принятия решения о постановке на учет или снятии с учета приходится на выходной или нерабочий праздничный день, то днем окончания срока принятия решения о постановке на учет считается предшествующий ему рабочий день

Датой получения КПУ является день ее вручения заявителем уполномоченному должностному лицу территориального органа Росфинмониторинга либо день поступления в территориальный орган Росфинмониторинга заказного почтового отправления с уведомлением о вручении или документов в электронной форме, направленных с использованием Единого портала (п. 14 Административного регламента №33).

Вправе ли Росфинмониторинг отказать в постановке на учет?

Территориальный орган Федеральной службы по финансовому мониторингу вправе отказать в постановке на учет в следующих случаях:

  • представления карты, оформленной ненадлежащим образом (не по соответствующей форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу), либо наличия в ней недостоверной информации на основании информации Единого государственного реестра юридических лиц или Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей;
  • представления карты в территориальный орган не по месту государственной регистрации организации или месту жительства индивидуального предпринимателя;
  • представления карты организацией или индивидуальным предпринимателем, в сфере деятельности которых имеются соответствующие надзорные органы. (п. 8 Положения №58).

Нужно ли представлять уточненную КПУ в случае изменения юридического адреса, адреса регистрации ИП, смены паспортных данных руководителя организации, смены специального должностного лица, смены бенефициарных владельцев и т.д. и т.п.

При изменении сведений, содержащихся в карте, организация или индивидуальный предприниматель в течение 10 календарных дней обязана представить в территориальный орган Росфинмониторинга карту, содержащую новые сведения (п. 11 Положения №58).

Как заполнить карту специального учета?

При заполнении поля «Вид карты» карты постановки на учет проставляется знак «V» в квадрате, расположенном справа от выбранного варианта: «Первичная» или «Измененная».

В случае, если организация (индивидуальный предприниматель) осуществляет постановку на учет впервые, то проставляется знак «V» в квадрате «Первичная» карты постановки на учет, а при изменении сведений, содержащихся в карте постановке на учет, проставляется знак «V» в квадрате «Измененная».

При заполнении карты постановки на учет индивидуальным предпринимателем не требуется заполнение пункта 6.

При заполнении пунктов 1, 8, 9, 10 карты постановки на учет поле «Отчество» заполняется при наличии.

При заполнении пункта 7 карты постановки на учет в поле «Вид(ы) деятельности в соответствии со статьей 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» проставляется знак «V» в квадрате, расположенном справа от выбранного варианта. В случае, если организация (индивидуальный предприниматель) осуществляет несколько видов деятельности проставляется несколько знаков «V» от выбранного варианта.

При заполнении пункта 8 карты постановки на учет поля «Сведения о документе, подтверждающем прохождение целевого инструктажа руководителем организации (индивидуальным предпринимателем)» и «Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний руководителем организации (индивидуальным предпринимателем)» заполняются при наличии информации, в случае отсутствия информации не заполняются и проставляется знак «-«.

При заполнении пунктов 8, 9, 10 карты постановки на учет поле «ИНН» заполняется при наличии такой информации. Если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-«.

При заполнении пунктов 8, 10 карты постановки на учет раздел «Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти» проставляется знак «V» в квадрате «Да» или «Нет» в зависимости от наличия или отсутствия неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

В поле «Вид документа, подтверждающего повышение уровня знаний» пункта 8 карты постановки на учет указывается документ, подтверждающий повышение уровня знаний руководителя организации (индивидуального предпринимателя) — свидетельство, сертификат, диплом, аттестат и т.д.

При заполнении пункта 9 «Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах) или мерах по его (их) установлению» карты постановки на учет заполняется либо раздел 9.1 «Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах)» либо раздел 9.2 «Сведения о мерах по установлению бенефициарного(ых) владельца(ев)». В случае, если бенефициарными владельцами выступают несколько физических лиц, то раздел 9.1 «Сведения о бенефициарном(ых) владельце(ах)» заполняется на каждое физическое лицо.

Полезно знать: Бенефициарным владельцем является физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

При заполнении пункта 9 карты постановки на учет раздел «Наличие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти» заполняется при наличии такой информации, если указанные данные отсутствуют, проставляется знак «-«.

При заполнении пункта 10 карты постановки на учет индивидуальным предпринимателем не требуется заполнение разделов «Сведения об образовании» и «Сведения о документе, подтверждающем опыт работы на должности(ях), связанной(ых) с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля».

В разделе «Сведения о соответствии специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, квалификационным требованиям» пункта 10 карты постановки на учет заполняется или поле «Высшее образование по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», или по направлению подготовки «Юриспруденция» или поле «Опыт работы на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее 2-х лет».

Раздел «Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний специальным должностным лицом, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля» заполняется при наличии такой информации. Если указанные данные отсутствуют, проставляется знак «-«.

В разделе «Сведения о документе, подтверждающем опыт работы на должности(ях), связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля» пункта 10 карты постановки на учет указывается документ, подтверждающий исполнение обязанностей в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (например, приказ о назначении на должность, должностной регламент и т.д.), и заполняется при наличии такой информации.

Если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-«.

Раздел «Сведения о документе, подтверждающем повышение уровня знаний специальным должностным лицом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля» заполняется при наличии такой информации. Если указанные данные отсутствуют, проставляется знак «-«.

В пункте 11 «Дата утверждения правил внутреннего контроля» указывается дата утверждения правил внутреннего контроля на момент подачи карты постановки на учет.

В пункте 12 в разделе «Факс» и «Адрес электронной почты» указывается информация при ее наличии. Если указанные данные отсутствуют, то ставится знак «-«. В случае направления карты постановки на учет в электронной форме раздел «Адрес электронной почты» пункта 12 является обязательным для заполнения.

При заполнении карты постановки на учет пункт 13 заполняется при наличии печати. В случае направления карты постановки на учет в электронной форме пункт 13 карты постановки на учет не заполняется.

Постановка на учет в Росфинмониторинге

Консультация юриста, полный пакет необходимых документов.

Постановка на учет / Снятие с учета 7 000
Составление Правил внутреннего контроля 11000
Составление кадровых документов от 3 000

Скидка за «комплексный» заказ — 28,5%

(Постановка на учет; Составление правил Внутреннего контроля; Составление кадровой документации)

21 000

15 000

Внесение изменений в регистрационные данные 4 500

Кто подлежит постановке на учет

Постановке на учет в территориальном органе ФСФМ подлежат следующие организации и индивидуальные предприниматели:
а) лизинговые компании;
б) операторы по приему платежей;
в) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
г) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
д) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.

Сроки постановки на учет

Постановка на учет в территориальном органе организаций и индивидуальных предпринимателей осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, либо с даты внесения соответствующих изменений в учредительные документы юридического лица или внесения изменений в сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц.

Соблюдение срока представления документов с даты регистрации не зависит, осуществляет организация деятельность или нет.

Законодательство

Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

Положение о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.

Ответственность

Ответственность за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма предусмотрена статьей 15.27 КоАП.

К таким нарушениям КоАП РФ относит:

  • непостановка на учет в Росфинмониторинге в установленные сроки;
  • отсутствие и/или непредставление на согласование в Росфинмониторинг в установленные сроки правил внутреннего контроля;
  • отсутствие специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
  • непроведение идентификации клиентов;

За административные правонарушения в соответствии со статьей 15.27 КоАП РФ предусмотрены следующие виды санкций:

  • для должностных лиц – административный штраф в размере от 10 000 до 20 000 рублей;
  • для юридических лиц – административный штраф от 50 000 до 500 000 рублей или административное приостановление деятельности на срок до 90 суток.

Каждый раз, когда организация претерпевает какие-либо изменения в сведениях о ней, необходимо наряду с иными органами уведомлять и Росфинмониторинг – направлять в его адрес уточненную карту организации.

Основанием для снятия с учета в Росфинмониторинге служит заявление от юридического лица в случае, если оно прекратила осуществлять виды деятельности, указанные выше.

Постановка на учет в МРУ Росфинмониторинга

  • Услуги бизнесу
    • Услуги бизнесу
    • Услуги ПОД/ФТ
      • Услуги ПОД/ФТ
      • ПВК в новой обязательной редакции для НФО
        • ПВК в новой обязательной редакции для НФО
        • В срок не позднее 01 апреля 2020 г. некредитные финансовые организации обязаны утвердить новые ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
        • В срок не позднее 06 мая 2019 г. НФО должны утвердить новую редакцию ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
        • НФО необходимо утвердить новую редакцию ПВК в срок до 07 февраля 2019
        • Новые ПВК для НФО в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с изменениями от 23 июля и 21 сентября 2018г.
        • НФО необходимо обновить ПВК в целях ПОД/ФТ в срок до 30 июня 2018 года
        • ПВК в новой редакции (март-июнь 2018) для НФО
        • ПВК для Страховых компаний с изменениями от 06.08.2019 при проведении упрощенной идентификации
        • ПВК для МКК с изменениями от 01.10.2019 при проведении упрощенной идентификации
        • С 07.02.2020 новая редакция Правил внутреннего контроля для МКК
      • ПВК в новой обязательной редакции для Иных
        • ПВК в новой обязательной редакции для Иных
        • До 12 апреля необходимо утвердить новую редакцию ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ с изменениями от 12 марта
        • До 23 марта 2019 г. (не НФО) необходимо утвердить новые ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, а с 23 февраля использовать новые анкеты для идентификации
        • До 7 декабря 2018 г. организациям и ИП (не НФО) необходимо внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ
        • До 21 октября необходимо утвердить новую редакцию ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
        • До 23 августа 2018 г. необходимо утвердить новые ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
        • Изменения в правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ в срок до 04.06.2018
        • ПВК в новой обязательной редакции от апреля 2018 года
      • Разработка ПВК в целях ПОД/ФТ
      • Постановка на учет в МРУ Росфинмониторинга
      • Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ и финансовому мониторингу
      • Отчетность в Росфинмониторинг — представление помощи в подаче ФЭС
      • Разработка иных документов по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
      • Регистрация личного кабинета на сайте Росфинмониторинга
      • Получение и установка электронной подписи для отчетности в Росфинмониторинг и Банк России
    • Проверка по ПОД/ФТ
      • Проверка по ПОД/ФТ
      • Проверка Прокуратурой по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ
      • Проверка Микрофинансовых организаций Центральным Банком России
      • Проверка Агентств недвижимости и ИП со стороны Росфинмониторинга
      • Проверка организаций и ИП со стороны ФКУ Пробирной палаты России
      • Сопровождение при проверках
    • Создание организаций
      • Создание организаций
      • Создание и регистрация юридического лица, ООО
    • Персональные данные закон №152-ФЗ
      • Персональные данные закон №152-ФЗ
      • Документы закона №152-ФЗ «О персональных данных»
    • Противодействие коррупции
      • Противодействие коррупции
      • Документы в исполнении закона «О противодействии коррупции»
    • Раскрытие бенефициарных владельцев
      • Раскрытие бенефициарных владельцев
      • Документы для юридических лиц по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцев
    • Ювелирная отрасль (оборот ДМ и ДК)
      • Ювелирная отрасль (оборот ДМ и ДК)
      • Учет драгоценных металлов и камней
      • Документы для работы ювелирного магазина
      • Создание интернет — магазина ювелирных изделий
      • Постановка на специальный учет в ФКУ Пробирная Палата России
    • Микрофинансирование
      • Микрофинансирование
      • Включение в реестр МФО
      • Документы для работы МФО
    • Кредитная потребительская (КПК, СКПК)
      • Кредитная потребительская (КПК, СКПК)
      • Документы для работы КПК (СКПК)
    • Ломбардная деятельность
      • Ломбардная деятельность
      • Документы для работы ломбарда
    • Агентствам недвижимости
      • Агентствам недвижимости
      • «Росфинмониторинг в агентстве недвижимости «под ключ»
    • Лизинговая деятельность
      • Лизинговая деятельность
      • Росфинмониторинг в лизинговой компании «под ключ»
    • Организаторы лотерей, букмекеры
      • Организаторы лотерей, букмекеры
      • Росфинмониторинг при организации и проведении лотерей, букмекеров
    • Операторы по приему платежей
      • Операторы по приему платежей
      • Росфинмониторинг для операторов по приему платежей
    • Оказывающим юридические и бухгалтерские услуги
      • Оказывающим юридические и бухгалтерские услуги
      • В каких случаях на организации и ИП, оказывающие юридические и/или бухгалтерские услуги, распространяются требования Федерального закона №115-ФЗ?
      • Целевой инструктаж и повышение уровня знаний по программе ПОД/ФТ для организаций и предпринимателей, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги
      • ПВК в целях ПОД/ФТ для организаций и предпринимателей, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги
    • Нотариусам
      • Нотариусам
      • Исполнение нотариусами требований Федерального закона №115-ФЗ
      • Аутсорсинг для нотариуса в сфере ПОД/ФТ
      • Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ для нотариусов
    • Аудиторам
      • Аудиторам
      • Исполнение аудиторами требований Федерального закона №115-ФЗ
    • Страховое дело
      • Страховое дело
      • Документы в целях исполнения страховыми организациями и страховыми брокерами Федерального закона №115-ФЗ
    • Рынок ценных бумаг
  • Обучение ПОД/ФТ
    • Обучение ПОД/ФТ
    • Инструктаж в целях ПОД/ФТ
      • Инструктаж в целях ПОД/ФТ
      • Целевой инструктаж и повышение уровня знаний в целях ПОД/ФТ
      • Целевой инструктаж и повышение квалификации в целях ПОД/ФТ для НФО
    • Бесплатные вебинары и семинары
    • Практические вебинары по закону №115-ФЗ
    • Формирование отчетности в Росфинмониторинг
      • Формирование отчетности в Росфинмониторинг
      • Индивидуальное обучение ФЭС 4937-У
      • Ежедневное обучение по формированию ФЭС 3-ФМ, 04 для НФО
      • Ежедневное обучение по формированию ФЭС 1-ФМ, 2-ФМ
    • Консультации эксперта по ПОД/ФТ
      • Консультации эксперта по ПОД/ФТ
      • Консультация по финмониторингу и ПОД/ФТ
      • Дистанционная консультация по финмониторингу и ПОД/ФТ
    • Полезные видеозаписи
      • Полезные видеозаписи
      • Совместное совещание Прокуратуры и Пробирной Палаты
      • Выявление публичных должностных лиц согласно требованиям закона 115-ФЗ
      • Работа с личным кабинетом на портале Росфинмониторинга
      • Проверки агентств недвижимости со стороны Росфинмониторинга
      • Перечень сотрудников, которые должны проходить обучение в целях ПОД/ФТ
    • Архив вебинаров
      • Архив вебинаров
      • Бесплатный вебинар для организаций и предпринимателей ювелирной отрасли 24 июля
      • Бесплатный информационный вебинар только для Агентств недвижимости 4 Апреля
      • Бесплатный вебинар только для организаций и ИП ювелирного сектора
      • Бесплатный вебинар только для Агентств недвижимости 28 Февраля
      • Бесплатный информационный вебинар только для Агентств недвижимости 31 Января
      • Противодействие отмыванию преступных доходов: рекомендации риэлторам по соблюдению закона №115-ФЗ
      • Бесплатный профильный вебинар по финансовому мониторингу
      • Бесплатный вебинар для организаций и предпринимателей рынка недвижимости 6 августа
      • Телемост Санкт — Петербург — Самара | 19 ноября
      • Бесплатный вебинар по идентификации клиентов согласно требованиям Приказа Росфинмониторинга №366
      • Бесплатный вебинар по идентификации клиентов согласно требованиям Положения Банка России №444-П
      • Бесплатный вебинар-телемост | 5 Марта
    • Купить курсы по ПОД/ФТ
      • Купить курсы по ПОД/ФТ
      • Формирование ФЭС о сделке с недвижимостью для агентств недвижимости
      • Типичные нарушения по закону №115-ФЗ вебинар для НФО
      • Формирование ФЭС 3-ФМ Практический вебинар
      • Идентификация клиента — вебинар для ювелирной отрасли
      • Идентификация клиента — вебинар для АН
  • Услуги ПОД/ФТ
  • Бюллетень ПОД/ФТ/ФРОМУ
  • Проверка по 115-ФЗ
  • Компания
    • Компания
    • О компании
    • История
    • Партнеры
    • Сертификаты
    • Сотрудники
    • Отзывы
    • Служба контроля
    • Реквизиты
  • Новости
  • Контакты
  • Статьи

Должна ли становиться на учет в Росфинмониторинге организация, занимающаяся производством и продажей ювелирных изделий?

однако, там же выложен текст Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ, где имеется следующий абзац: организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

Антон

Здравствуйте. Данный абзац относится не к постановке на учет. На данные организации накладываются иные обязанности. Так, можно посмотреть разъяснения Росфинмониторинга fedsfm.ru/news/1190

УКАЗАННЫЕ СУБЪЕКТЫ ОБЯЗАНЫ:

1. Организации и индивидуальные предприниматели обязаны разработать и утвердить правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями, установленными статьей 7 Закона в корреспонденции с постановлением Правительства Российской Федерации от 30.06.2012 № 667 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ТРЕБОВАНИЙ К ПРАВИЛАМ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, РАЗРАБАТЫВАЕМЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ), И ПРИЗНАНИИ УТРАТИВШИМИ СИЛУ НЕКОТОРЫХ АКТОВ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ» (в редакции постановления Правительства Российской Федерации от 21.06.14 № 577).

Правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются самостоятельно и подлежат приведению организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (за исключением кредитных организаций), в соответствие с требованиями вышеуказанного постановления Правительства Российской Федерации, с момента вступления в силу постановления Правительства Российской Федерации от 21.06.2014 № 577 (с 04.07.2014), в течение одного месяца.

2. Указанные выше субъекты обязаны назначить лицо (лиц), ответственное за реализацию правил внутреннего контроля. При этом такие лица должны пройти соответствующее обучение (целевой инструктаж) до начала осуществления таких функций. Сведения о порядке прохождения обучения приведены ниже. Кроме того, указанные лица должны иметь высшее юридическое или экономическое образование или опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет.

Индивидуальные предприниматели, указанные в статье 5 Закона, вправе самостоятельно осуществлять функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля при прохождении соответствующего обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Также, специальными должностными лицами, ответственными за реализацию правил внутреннего контроля, не могут быть лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики или преступления против государственной власти.

3. Должностные лица субъектов должны пройти соответствующее обучение в порядке, предусмотренном приказом Росфинмониторинга от 03 августа 2010 года № 203 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА». Указанным Приказом установлен порядок прохождения обучения, а также перечень лиц, которые обязаны пройти соответствующее обучение.

4. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальные предприниматели обязаны идентифицировать своих клиентов, выгодоприобретателей по сделкам (операциям), выявлять перечень данных, определенных статьей 7 Федерального закона, закреплять и хранить информацию о них в порядке, установленном правилами внутреннего контроля, и хранить всю полученную информацию в течение пяти лет с момента прекращения отношений с клиентом.

Законодательно установлена обязанность сверять клиентов при принятии на обслуживание с Перечнем лиц, в отношении которых имеются данные об их причастности к экстремистской деятельности и в случае выявления таких лиц среди своих клиентов применять меры по блокированию (замораживанию) их активов, немедленно сообщая об этом в Росфинмониторинг. Кроме того, установлена обязанность по сверке всех своих клиентов с указанным Перечнем не реже чем один раз в три месяца. В случае последующего выявления среди своих клиентов указанных лиц применять указанные меры к их активам и немедленно сообщать о таких фактах в уполномоченный орган.

Законодательно установлена обязанность по выявлению среди своих клиентов публичных должностных лиц, как национальных, так и иностранных. При выявлении таких лиц имеется необходимость уделять более пристальное внимание операциям (сделкам) с ними.

Законодательно установлена обязанность принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов.

Исполнение приведенных в настоящем пункте обязанностей должно фиксироваться в порядке, установленном правилами внутреннего контроля субъекта.

5. Направлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю, перечень которых приведен в статье 6 Закона, а также об операциях, которые у сотрудников организаций и индивидуальных предпринимателей вызывают подозрения, что они осуществляются в целях ОД/ФТ в течение трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции либо ее выявления (в случае признания операции, сделки необычной, подозрительной).

Перечень необычных, подозрительных операций приведен в Приказе Росфинмониторинга от 08 мая 2009 года № 103 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК» и должен содержаться в правилах внутреннего контроля в зависимости от вида деятельности субъекта.

Порядок представления в Росфинмониторинг необходимых сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, регулируется постановлением Правительства Российской Федерации от 19.03.2014 № 209 «ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, И ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, И НАПРАВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ЗАПРОСОВ В ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, И ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ».

Информация, представляется в Росфинмониторинг в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи c использованием комплекса программных средств, информация о которых размещена на странице сайта Росфинмониторинга fedsfm.ru/companies/deal/form. Направляемая в электронной форме информация подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью организации (лица).

При предоставлении сведений в Росфинмониторинг необходимо руководствоваться требованиями Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ (Приказ Росфинмониторинга от 5 октября 2009 года № 245).

Направляемая в электронной форме информация, указанная в пунктах 3 и 6 настоящего Положения, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью.

6. Субъекты Закона по запросам уполномоченного органа обязаны направлять информацию о своих клиентах, полученную в результате осуществления внутреннего контроля.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *